客户分类分级服务实施细则(试行).doc

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1、中国银河证券股份有限公司经纪业务客户分类分级服务实施细则（试行）第一章总则第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。第二条公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。第四条公司对经纪业务客户实行分

2、类分级管理，并推出统一服务产品：玖天财富账户。玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品，包括三个等级的服务子产品，为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。第二章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。1.分类指标（1）客户年龄；（2）证券专业知识；（3）证券投资经验；（4）财务与收入状况；（5）风险偏好。2.分类依据分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》（见附件

3、1）。3.分类标准指标年龄专业知识证券投资经验财务与收入状况风险偏好题号　1　23456789101112投资年限储蓄债券股票基金外汇期货房地产A92少于1年0000000023030902B731到3年0020032232222723C553到5年0232253550303535D375年以上0353375　7　5　5357E2　　　　　　　　　　9　　　72794.分类结果依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：保守型稳健型进取型得分下限94172得分上限4071100第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类

4、结果，公司将所有客户分为如下四级十二类，如下表：级别VIP客户核心客户潜力客户普通客户类别保守型保守型保守型保守型稳健型稳健型稳健型稳健型进取型进取型进取型进取型第七条其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当性服务。第八条客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。1.分级指标（1）客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现金余额、股票（含B股）、基金、权证、债券、集合理

5、财产品等；（2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司创造的收入，包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。2.分级依据分级指标依据公司客户交易系统资料和交易记录，通过对分级指标的逐项细分和评定，定期或不定期对客户进行持续、动态地分级。3.分级标准和分级结果公司依据分级指标将全部客户分为四级：VIP客户、核心客户、潜力客户和普通客户，具体分级标准和分级结果见下表：客户分级客户分级标准VIP客户上年度或本年度日均客户资产大于500万元的客户或上年度净佣金金额大于5万元（含）核心客户A类核心上年度净佣金额大于1万元（含）小于5万元B类核心上年度或本

6、年度日均客户资产大于50万元（含）小于500万元，且净佣金额小于1万元的客户潜力客户上年度或本年度日均客户资产大于20万元（含）小于50万元且净佣金额小于1万元的客户；或者上年度净佣金额大于5千（含）小于1万元且上年度或本年度日均资产小于20万元的客户。普通客户其他所有客户第九条客户分类分级标准的调整主要依据市场变化和公司客户服务能力来制定，客户分级标准原则上每一年调整一次，客户分类标准原则上每二年调整一次。第十条客户评级调整1.年度评级。对于上一年度末的已开户客户，新一个年度初的前十个工作日评级一次，获得对应的“玖天财富账户管理”子产品服务的的

7、资格至少保留一年。2.每季度评级。每个季度初的前三个工作日，对上一个季度末的所有客户评级一次，对季度评价符合条件的客户给予随时升级，即与年度评级分类结果比较，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。3.新开户客户的动态分级。新开客户的默认评级为潜力客户，在开户的第二个工作日生效。每个月初的前三个工作日，对上一月所有新开户客户按VIP客户、核心客户、潜力客户及普通客户的标准进行评级，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。达不到VIP、核心和潜力客户标准的新开客户的

8、潜力客户级别自其开户日起保留一年，一年后根据公司分级标准再进行归类。4.营业网点也可对部分重要的新客户级别进行手工调整。第十一条客户分类