融资融券业务培训

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1、融资融券业务培训创新业务部张伟智目录2一、监管制度、市场规则二、公司开展业务模式四、营业部组织架构三、公司组织架构五、融资融券业务流程监管部门规章制度《证券公司融资融券业务试点管理办法》2006.6.30《证券公司业务试点内部控制指引》2006.6.30《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》2010.1.12市场业务规则上交所《融资融券交易试点实施细则》2006.8.21深交所《融资融券交易试点实施细则》2006.8.21中登《融资融券试点登记结算业务实施细则》2006.8.29证券业协会《融资融券合同必备条款》、《融资融券交易风险揭示

2、书必备条款》2006.9.5深交所试点会员业务指南关于公布《证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作规程》等规则的通知2010.1.273目录4一、监管制度、市场规则二、公司开展业务模式四、营业部组织架构三、公司组织架构五、融资融券业务流程指导方针公司融资融券业务业务管理的统一性业务运营的独立性业务风险的可控性业务推广的谨慎性5公司开展业务模式统一集中管理分级审核授权业务独立运行全程强化控制试点谨慎推进6目录7一、监管制度、市场规则二、公司开展业务模式四、营业部组织架构三、公司组织架构五、融资融券业务流程《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》

3、董事会业务决策机构业务执行部门分支机构8公司组织架构9董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模等10融资融券业务委员会职责拟订融资融券业务相关管理制度和具体规章制定可从事融资融券业务的分支机构的选择标准与办法确定公司融出资金和融出证券的实际规模；审批金额超过1000万元的单一客户授信额度制定公司融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例确定公司可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类审议、确定和调整公司融资融券客户的资格准入条件11总部各

4、部门职责之一创新业务部（融资融券部）：负责融资融券业务的具体管理和运作等工作。经纪业务管理部：负责调剂融资融券业务所需信用交易专用交易单元，投资者教育，对营业部融资融券业务考评等工作。董事会办公室：负责股东会、董事会形成相关决议等工作。信息技术部：负责建立融资融券技术支持系统、开发、调试、以及系统的优化改造等工作。经纪业务营销中心：协助制定营销方案，负责客户回访，受理客户投诉、CRM管理等工作。研究发展中心：研究标的证券、可充抵保证金有价证券及折算率等工作。12总部各部门职责之二财务部：负责财务核算；提供自有资金的支持，参与费率制定等工作。人力资源

5、部：协助融资融券部完成人员配备；协助完成员工培训与投资者教育等工作。存管中心：负责融资融券业务的登记结算、交易清算、资金交收等工作。证券投资部：负责提供融出证券品种与数额，可融券的期限及成本等工作。合规部：就融资融券业务的规章制度、融资融券合同、风险揭示书及重大决策等进行合规咨询及审查，反洗钱等工作。风险监控部：建立融资融券业务量化的风险指标预警体系，制定风险监控的管理制度，审核保证金比例、补仓及平仓维持担保比例等业务参数；评估业务风险状况等工作。稽核部：负责对融资融券业务开展、业务执行和风险监控等方面的工作进行事后稽核和评价等工作。13融资融券部

6、职责拟订融资融券业务制度、业务流程、业务指引和融资融券合同的标准文本；负责客户征信与授信的管理；负责融资融券业务合同的管理；负责标的证券与担保证券的管理，根据需要及时对标的证券范围、担保证券范围及其折算率进行调整；负责融资融券业务日常逐日盯市和通知、平仓处理；负责融资融券业务相关的公告和数据报送工作；负责协调、指导营业部融资融券业务开展和培训工作；负责协调处理融资融券客户投诉事项。14目录15一、监管制度、市场规则二、公司开展业务模式四、营业部组织架构三、公司组织架构五、融资融券业务流程营业部融资融券业务架构16营业部总经理融资融券专员开户岗推荐人

7、客户在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责投资者教育、客户征信、签约、开户、交易执行、通知送达、投诉处理等业务环节的操作。17营业部职责融资融券业务专员组织开展本营业部的融资融券业务相关工作；负责制定本营业部融资融券业务营销推广方案；对营业部融资融券业务环节进行实时监控，及时向客户发出追加保证金及平仓等重要业务通知；组织营业部员工参加推荐人培训及资格考试；组织、落实营业部的投资者教育工作；对开户岗和推荐人进行日常管理。18推荐人参加推荐人培训并取得推荐人业务资格；积极寻找客户资源，开发融资融券业务客户；做好投资者教育工作，对客户

8、进行融资融券知识普及，讲解业务规则、流程及合同条款，充分揭示业务风险；跟踪所推荐客户业务开展情况，及时向客户发出担保物追加