银行同业整改报告

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1、银行同业整改报告关于天菊实业集团有限公司近期生产经营情况及监管检查问题整改汇报一、陕西天菊实业集团有限公司位于蒲城县长乐街中段，法定代表人：张三义，注册资金7000万元，拥有资产45939万元，占地面积300余亩，员工965余人，其中专业技术人员223人，现拥有国内先进的面粉生产线三条，日加工处理小麦1020吨，年可加工小麦36万吨，生产各种等级面粉26万吨，挂面生产线六条，年可加工挂面4万吨,饼干生产线2条，年产花样饼干2万吨。公司主导产品“天菊牌”系列小麦粉选用本县及周边地区强筋小麦为原料，经过完善的清理工序和先进的制粉工艺，以及科学的检测手段，保证了产品质量的

2、长期稳定性。产品在我省西安、咸阳、宝鸡等大中城市和各地、市、县以及山西、甘肃、新疆、云南、贵州、四川等省区长期畅销不衰。XX年10月经陕西省名牌战略推进委员会认定，特授予我公司的天菊、秦韵牌小麦粉为“陕西省名牌产品”；XX年12月我公司经陕西省农业厅、省委政研室、发改委、科技厅、财政厅、国税局、农发行、省扶贫办等27个部门和单位联合认定为“陕西省农业产业化重点龙头企业”；XX年11月中国食品工业协会鉴于我公司在推动农业产业化经营、促进食品工业发展中，成绩显著，授予我公司“全国食品工业优秀龙头企业”荣誉称号。企业通过“IS09001”国际质量体系认证；被中国保护消费者

3、基金会确认为“质量、服务、信誉”消费者可信产品；陕西省乡镇企业“产品信得过单位”，陕西省消费者协会“诚信单位”，陕西省银行同业协会“诚信单位”，陕西省农行连续多年“AAA”级信用企业，农发行连年获得“AA”级信用企业。渭南市政府“质量管理先进单位”等，公司连续多年获得各项殊荣和奖励。二、企业现有农发行贷款19650万元，其中：中长期贷款8350万元，抵押贷款，流动资金贷款11300万元，10000万元保证担保贷款担保单位正常，1300万元属于抵押贷款，企业归还贷款有实力。始终无欠息记录，无不良贷款记录，属于发行贷款支持对象，企业各方面信誉良好。三、关于1300万元流

4、动资金贷款，于XX年7月5日已归还，其产生的原因是由于：本笔贷款是XX年5月10日到期，这时间又是夏粮收购旺季，我公司要大量存储低成本小麦，为了解决农户卖粮难的问题，占用大量资金，此笔贷款未及时归还。四、针对此问题，强化管理，在经营中努力降源节能、加快流动资金的周转。及时调整流动资金，按时归还到期贷款。我企业一贯坚持谨慎、稳健的经营原则，与贵行建立信贷关系以来，企业的经营量和诚信度上升，均能按期归还到期贷款，目前八笔贷款使用情况良好。建议对该我企业贷款暂不调整为关注类贷款。关于对公结算账户检查和整改情况报告为防范结算风险，排除隐患，按照XX号文要求，XX期间，我行组

5、织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改,现将情况报告如下:一、组织安排情况收到省分行XX号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，XX分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照XX文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。二、检查情

6、况此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性;帐户使用、变更、撤销的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合规性；对帐制度执行情况；和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。开户资料的合规、合法、真实性方面我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理；开户手续合规，开户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认；基本账户、临时账户开立经过人民银行核准；异地开立银行结算账户合规；未发现有开户企业出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资料均经双人复核双签。存在的问题：1

7、、部分帐户资料中营业执照、稅务登记证已过期；2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。4、部分一般帐户无单位公函原件。5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面我行无一般存款账户取现的情况；临时存款账户、专用存款账户使用合规；账户变更手续合规；销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回；长期不动户管理规范,不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与8429未销联每月进行了核对。在会计专项检查中检查有一户未严格执行账户3日生效日制度，前次检查已指出并整改;存在的问题：1、