营业部公司存款管理与考核方案

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1、中国银行黄山分行营业部公司存款管理与考核方案第一条为完善公司业务客户经理考核实施细则，本着团结协作、协调发展、实现双赢的目的建立本方案。第二条营业部公司存款是指目前在我行营业部开立的对公存款账户的存款，包括目前公司业务部（以下简称公司部）行业客户经理名下维护的存款，以及营业部自身经营维护的小额存款。第三条公司存款账户维护的具体划分—、时点划分标准：由于账户余额处于活动状态，因此原则上以每年12月末的余额作为划分时点依据，一年一调整。（备注：因2005年9月1日市行公开招聘公司业务客户经理选聘到位，故2005年度客户经理考核账户划分以2005年11月30日余额为标准,2006

2、年度也以此为准。）二、账户划分标准：原则上以时点余额的50万元作为标尺,50万元以下无贷账户划由营业部负责年度内的经营维护；50万元以上对公存款账户及贷款账户则由公司部负责经营与维护。根据11月末营业部对公存款余额表划分的公司部维护的客户名单见后附表。三、新增账户划分标准：年度内营业部、公司部各自新增账户划在各自名下经营、维护，一年一调整。（公司部新增账户的确认，一般由客户经理陪同客户前往营业部柜台办理或以电话通知等方式告知。）条、公司存款账户管理职责的具体划分本着"以市场为导向，以客户为中心〃经营理念，共同为我行公司客户提供高效、优质的服务，公司部、营业部双方应建立良好的

3、沟通机制，切实做好账户的维护管理工作，双方应履行的职责如下：公司部：行业客户经理负责对所划分存款账户及贷款账户的存量经营、维护与管理；负责新增存款的挖潜工作；提供客户对帐单、转账单受理凭证以及回单的上门服务工作。客户经理应主动加强同客户的交流与沟通，主动掌握客户资金流的流向情况。公司部应主动同营业部保持密切联系，互通有无，对营业部维护的无贷户的经营也负有协助义务。工作中遇到问题不相互推诿。营业部：负责提供全部开户的对公存款账户的账户服务、管理工作，保证优质、高效的柜面业务服务。对于公司部维护的账户单笔50万元（含）以上款项柜面转出以及对于客户通过网上银行办理跨行转出的，在保

4、证优质服务、满足客户需求的前提下，需第一时间通知行业客户经理，在同其联系不上时，第一时间通知公司部主任室。对账户大额进款事项也应于当日告知行业客户经理。柜面遇特殊事项需第一时间反馈公司部，工作中遇到问题不相互推诿。第五条、公司存款账户的考核一、任务考核：营业部作为我行对外经营的重要一线机构，每年年初接受市行下达的对公存款任务，即市行对公存款任务营业部与公司部捆绑下达。营业部与公司部具体分摊比例，以市行业务发展委员会议商议、通过为准，以此作为各自绩效考核的任务指标数。二、利益分配：营业部根据存量基数、分摊任务数在市行争得费用指标。公司部日常客户营销，涉及费用的由客户经理向主任

5、室汇报，征得同意后据实报销；重大节日营销由客户经理与主任室提出具体营销方案报行长室审批后列支。三、管理履责考核：公司部与营业部相互应认真履行各自对账户管理的职责，对因履责不到位而造成客户投诉或双方因工作推诿影响工作正常开展造成后果的，一经查实，双方均可书面提交市行考核办在季度绩效考核中予以扣分，一般情况每次扣减1分，也可视后果增加扣分分值。交叉营销考核：对公司部客户经理营销与营业部存有交叉营销的情况，双方应本着友好协作的团队精神。对于同一客户交叉营销成功50万元（含）以上的，其产生的效益值原则上一事一议，由公司部主任室根据实际情况商定分润比例，经相关客户经理签字确认，并建立

6、相应的考核台帐备案，抄报客户经理考核小组。第六条、本方案由公司部负责解释、修订。第七条、本方案自2014年1月1日起执行。