徽商银行调查报告(综合授信)

《徽商银行调查报告(综合授信)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、XXX银行小企业授信业务尽职调查评价报告（格式）调查支行：__________________授信客户：_____________________客户经理：__________，_________支行负责人：___________________调查时间：_____________________说明：1、本调查评价报告适用于我行小企业授信业务调查申报（不含固定资产购置贷、快捷贷业务品种）；2、90天内多次发生授信业务时，经确认客户资信未发生实质性变化，调查报-12-告在补充有关情况后继续有效；3、客户经理对调查报告中所含信息的真实性及调查结论负责。一、企业基本信息企业名称注册地址资

2、本金注册资本：成立时间实收资本：股权结构股东名称出资额持股比例法定代表人（实际控制人）姓名学历及专业行业类型所有制性质基本账户开户行职工人数经营范围及主营业务信用等级上年等级：本年等级：合作关系新增客户□存量客户□；存量授信金额：五级分类情况：二、申请事项授信品种授信金额授信用途期限担保方式三、非财务因素调查分析（一）企业法人代表或实际控制人品行和经营管理能力调查1、企业法定代表人（实际控制人）从业简历情况2、企业法定代表人（实际控制人）个人信用情况（个人征信系统、同行业客户和上下游客户等渠道查询）有不良记录□相关说明事项：无不良记录□-12-3、企业法定代表人（实际控制人）经营管理

3、能力及品行等综合评价（二）主要股东情况1、主要股东信用情况（征信系统等渠道查询）有不良记录□相关说明事项：无不良记录□2、主要股东背景等情况说明（历史沿革、经济实力等）（三）企业信用及内部管理1、企业信用情况（征信系统、同行业客户和上下游客户等渠道查询）有不良记录□相关说明事项：无不良记录□2、企业内控管理情况（组织机构健全、内控制度完善及有效性等）良好□较完善□一般□较差□（四）企业经营基本情况1、经营场所情况（位置、面积、权属及条件等）2、经营业绩及主营业务销售占比情况3、制造业①产销率95%以上□90%以上□80%以上□80%以下□②近两年水电费变化情况逐步增长□较稳定□逐步下

4、降□需补充说明事项：③原材料供应情况④生产工艺和设备水平先进□较先进□一般□较差□需补充说明事项：⑤设备利用及环评等情况⑥其他需说明事项4、批发零售业①所处位置非常繁华□较繁华□一般□较差□②商业模式③经销主要商品情况④物流配送、仓储等情况⑤其他需说明事项5、建筑安装业①施工资质情况②创优工程情况-12-③工程总体质量及安全生产状况④其他需说明事项6、其他行业关键经营信息情况7、员工近半年工资发放情况从未拖欠□偶尔拖欠（二次以下含）□经常拖欠（二次以上）□8、核心人员稳定性（主要管理、技术及财务人员等）很稳定□基本稳定□经常变动□9、近年来纳税情况逐步增长□较为稳定□有所下降□需补充

5、说明事项：10、企业近1年固定资产投入情况、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况11、主要关联企业及在我行授信情况、相关关联交易情况12、其他需补充说明事项（重大事项变化情况等）（五）行业及主导产品1、行业前景良好□一般□较差□需补充说明事项：2、产品及品牌市场竞争力分析（六）市场与客户1、主要销售区域、行业和客户范围等2、产品销售方式（现款销售、赊销及预收帐款销售占比）3、前三大主要销售商及占比4、采购结算模式（现款、赊销及预付款占比）5、前三大主要供应商及占比（七）银企合作情况1、帐户设立情况我行唯一开户行□二家或以上□以我行为主□以他行为主□2、企业及主要股东、关联企业与我行业

6、务合作情况（结算量、授信及中间业务等）四、申请人偿债能力调查分析-12-（一）私营企业主家庭资产及负债情况1、已知家庭资产价值及明细情况2、家庭负债情况（银行负债等）（二）申请人近半年每月经营性现金回笼情况（单位：万元）回笼方式前一月（年月）前二月（年月）前三月（年月）前四月（年月）前五月（年月）前六月（年月）合计对公结算帐户我行他行个人帐户我行他行企业现金流相关的其他需说明事项（银票及现金结算等）（三）销售趋势分析1、近两年来销售变化情况分析2、目前合同订单情况及未来销售趋势预测（四）财务情况1、财务简表（见附表）2、客户主要财务状况核实记录（近期财务报表）（1）应收帐款应收帐款大

7、户（前三位）名单、金额及回收难度情况：①，金额万元，帐龄，（回收）难度②，金额万元，帐龄，（回收）难度③，金额万元，帐龄，（回收）难度帐龄1年（含）以下金额：帐龄1-2年（含）金额:帐龄2年以上金额：（2）其他应收款主要明细情况及说明（3）存货存货金额：产成品金额：在产品金额：原材料金额：-12-存货状态正常□大部分正常□不正常□（4）长期投资情况说明（5）固定资产其中：房屋建筑物：机器设备：运输工具：其它：主要固定资产的新旧程度新□一般□旧□（6）负债①