浦发银行欺诈风险管控研究

《浦发银行欺诈风险管控研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、学校代码：10255学号：2121634中图法分类号：C93东华大学浦发银行欺诈风险管控研究RESEARCHSOFFRAUDRISKCONTROLBASEDONCASESINSHANGHAIPUDONGDEVELOPMENTBANK学科专业：工商管理（MBA）作者姓名：史陈峰指导老师：朱淑珍答辩日期：2016年8月30日东华大学工商管理硕士学位论文答辩委员会成员名单姓名职称职务工作单位备注上海对外经贸大魏农建教授答辩委员会主席学姚洪心教授答辩委员会委员东华大学副教吉余峰答辩委员会委员东华大学授刘哲怡讲师答辩委员会秘书东华大学东华大学学位论文原创性声明本人郑重声明：我恪守学术道德，崇

2、尚严谨学风。所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已明确注明和引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品及成果的内容。论文为本人亲自撰写，我对所写的内容负责，并完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日东华大学学位论文版权使用授权书学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅或借阅。本人授权东华大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。保密

3、□，在年解密后适用本版权书。本学位论文属于不保密□。学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日摘要摘要随着近期全球经济形势的持续下滑，全球各个地区在政治环境、社会发展上出现了巨大变化，各种关系日趋复杂，全球银行内外部经营环境面临着不断变化。其中尤为突出的是欺诈风险呈逐年走高趋势，但同时反欺诈管理无论在国外还是国内都是比较新的事物。故从目前欺诈风险研究现状和管理实践来看，其研究难度为全球金融理论和管理业界所公认。当前，各国金融界在这一问题上都处于不断探索、讨论、实践、修正的过程中，并没有形成一套完整成熟的欺诈风险管理的理论经验和原则做法。本文主要研究的内容分为两个部分，

4、一是对国内外银行操作风险管理理论和欺诈风险管理实践进行比较；二是从浦发银行自身欺诈风险管理现状进行论述，分析欺诈风险管理中存在的问题，提出管控措施。在对第一部分论述时，首先是在回顾国内外经典文献的基础上，详细阐述了国内外银行操作风险管理理论基础，包括风险的基本概念、管理框架、管理方法。其次，立足于国内外银行欺诈风险监管体系和管理实践，就国内银行欺诈风险管理现状和面临的挑战做了重点分析。而第二部分则更加注重实践经验的总结，就浦发银行近年来出现的典型欺诈风险进行了案例分析，并通过案例发生的原因、案件本身引发的思考的阐述，总结归纳了欺诈风险管理中存在的问题，从而针对性提出风险管控对策。本

5、文运用了内部控制和案例分析相结合的方法，以操作风险管理理论为基础，通过对案例的具体研究，发现构建欺诈风险整体管理机制、实现大数据时代的智能识别是防范欺诈风险的根本办法，并提出了从管理框架、智能识别、风险度量三个维度实现的浦发银行欺诈风险管理可行性建议，希望能够对银行防范欺诈风险提供一定的帮助。关键词：欺诈风险，商业银行，风险管理，智能识别，欺诈案例IAbstractAbstractAlongwiththecontinuouslydeclineofrecentglobaleconomic,greatchangeshavetakenplaceinsocialdevelopmentand

6、politicalenvironmentinvariousregionsofglobalworld;Increasinglycomplexrelationsofglobalbanksleadstofacingofchangesfromtheinternalandexternalenvironment.Insidethesechanges,Fraudriskshowedanoticeabletrendyearbyyear.Asthefraudriskresearchwasprovedonlyseveralyears,thestudyofitstheoryandreal-actions

7、isarecognizeddifficulty,nomatterlookingfromtheperspectiveofthecurrentresearchstatusorthemanagementpractice.Atpresent,financialcirclesinvariouscountriesonthisissueareinconstantprocessofexploration,discussionpracticeandcorrection,andhadno