龙江银行柜面操作风险管理研究

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1、（工商管理硕士）龙江银行柜面操作风险管理研究RESEARCHONINCASEOPERATIONALRISKMANAGEMENTOFLONGJIANGBANK王冰2016年6月国内图书分类号：F832.33学校代码：10213国际图书分类号：336.711密级：公开工商管理硕士学位论文龙江银行柜面操作风险管理研究硕士研究生：王冰导师：石春生申请学位：MBA所在单位：管理学院答辩日期：2016年6月授予学位单位：哈尔滨工业大学ClassifiedIndex:F832.33U.D.C.:336.711ADissertationfortheDegreeofMBARESE

2、ARCHONINCASEOPERATIONALRISKMANAGEMENTOFLONGJIANGBANKCandidate：WangBingSupervisor：ShiChunshengAcademicDegreeAppliedfor：MBAAffiliation：SchoolofManagementDateofDefense：June,2016Degree-Offering-Institution：HarbinInstituteofTechnology哈尔滨工业大学工商管理硕士学位论文摘要自上世纪90年代以来，我国陆续出现了不少因操作风险而导致商业银行遭受巨额

3、损失的案例，近年来，因柜面操作风险而导致财产损失的事件越来越多，损失规模也越来越大，因此柜面操作风险的管理已成为商业银行的重要课题之一。龙江银行在黑龙江省委省政府的大力支持下，正式成立于2009年11月，成立六年以来始终坚持“面向农业产业、面向中小企业、面向地方经济”的市场定位，走农业特色化道路，得到了高速发展并取得了年均增速28.6%，五年资产总值增长143%的卓越业绩。随着经营业务和经营规模的不断扩大，龙江银行面临的风险也不断增大，近期发生的因柜面操作不规范而引起的柜面操作风险事件，虽然并未造成财务损失，但充分暴露了龙江银行在柜面操作风险管理上存在问题，亟需

4、改进。因此本文对龙江银行柜面操作风险管理进行了深入研究，希望通过新的柜面风险管理方案的实施降低龙江银行面临的风险，保障龙江银行快速、健康、稳定发展。本文在大量阅读国内外操作风险相关文献的基础上，对龙江银行的柜面操作风险进行研究。首先介绍龙江银行以及龙江银行柜面操作管理概况，并通过对国内商业银行以及龙江银行柜面操作风险现状的综合分析，指出操作流程、监管结构、操作人员及操作系统等方面存在问题是造成龙江银行操作风险现状的原因。并以此为基础提出由操作流程改进方案、监管结构完善方案、操作人员素质提升方案、操作系统升级方案四方面共同构成的龙江银行柜面操作风险管理方案。最后，

5、为保障龙江银行柜面操作风险管理方案的顺利实施，分别从风险管理文化、风险管理考核机制和风险防控手段三个方面提出龙江银行柜面操作风险管理保障措施。本文将操作风险管理的相关理论应用到龙江银行的实际风险管理工作中中，为龙江银行的柜面操作风险管理提出解决方案，对同类商业银行的柜面操作风险管理具有较好地参考借鉴作用。关键词：柜面操作风险；监控中心；流程优化-I-哈尔滨工业大学工商管理硕士学位论文AbstractSincethe1990s,thereweremanycasesofhugelossesduetooperationalrisk.Inrecentyears,ther

6、earemoreandmoreincidentsofpropertydamagecausedbyincaseoperationalriskandthelossscaleisalsogrowing,soincaseoperationalriskmanagementhasbecomeanimportantissueofcommercialbanks.LongjiangBanksupportedbytheHeilongjiangprovincialgovernment,wasformallyestablishedinNovember,2009.Sincetheesta

7、blishment,itadheretothemarketpositioning:"foragriculture-orientedindustries,forSMEs,forthelocaleconomy,"promotecharacteristicsoftheagriculturalroadandhasachievedanoutstandingperformanceofanaverageannualgrowthrateof28.6%andfive-yeartotalassetsgrew143%.Withthecontinuousexpansionofbusin

8、essbusinesss