高管团队背景特征对上市银行风险承担的影响研究

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1、学校代号１０５３２学号Ｓ１３１４２０００７分类号密级碱献爹－ＨＵＮＡＮＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ硕±学位论文高管团队背景特征对上市银行风险承担的影响研究＿学位申请人姓名李躁培养单位工商管理学院导师姓名及职称能正德教巧学科专业工商管理？研究方向余融企业管巧论文提交日期２０１６年４月１５日——？＞学校代号：１０５３２学号；Ｓ１３１４２０００７密级：湖南大学硕±学位论文高管团队背景特征对上市银行

2、风险承担的影响研究＝李燦学位申请人姓名导师姓名及职疏＝能正德教授：工商管理学院控养ｍ位专业名称＝工商管理２０６年４月１５日论女巧交日期：１１论义答辩日期：２０６年５月％日答巧柔员会主席＝姚德权教授ＡＳｔｕｄ０打化ｅＩｍａｃｔｓｏｆｔｈｅＴｏＭａｎａｅｍｅｎｔＴｅａｍｓＢａｃｋｒｏｕｎｄｙｐｐｇｇｒ－ＣｈａｒａＵｅｉｓｔｉｃｓｏｎＬｉｓｌｉｅｄＢａｎｋｓＲｉｓｋｔａｋｉｎｇｂｙＬＩＣａｎＢ．Ｍ．（Ｈｕｎ

3、ａｎＡｒｉｃｕｌｔｕｒａｌＵｎｉｖｅｒｓｉｔ）２０１２ｇｙＡ化ｅｓｉｓｓｕｂｍｉｔｔｅｄｉｎａｒｔｉａｌｓａｔｉｓｆａｃｔｉｏｎｏｆ化ｅｐＲｅｕｉｒｅｍｅｎｔｓｆｏｒｔｈｅｄｅｇｒｅｅｏｆｑＭａｓｔｅｒｏｆＭａ打过ｅｍｅ打ｔｇｉｎＢｕｓｉｎｅｓｓＡｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｏｎｉｎ１：ｈｅＧｒａｄｕａｔｅＳｃｈｏｏｌｏｆＨｕｎａｎＵｎｉｖｅｒｓｉｔｙＳｕｅｒｖｉｓｏｒｐＰｒｏｆｅｓｓｏｒＸＩＯＮＧＺｈｅｎｇｄｅＡｒｉｌ２

4、０１６ｐ，湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加Ｗ标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体。，均已在文中＾＾＾明确方式标明本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：寺麟日期；年牛月ｆ矣日学位论文版权使用授权书、本学位论文作者完全了解学校有关保留使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部口或机构送交论文

5、的复印件和电子版，允许论文被查阅巧借阅。本人授权湖南大学可！：Ｕ将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于１、保密□，在年解密后适用本授权书。２、不保密囚。“＂（请在Ｗ上相应方框内巧Ｖ）：作者签名：日期２Ｍ年４月吃日：导师签名：知曰期如么年月ｒ曰／高管团队背景特征对上市银行风险承担的影响研充摘要银行业过高的风险承担被认为是诱发２００８年全球金融危机的根源，值得我国金融行业深思

6、并引Ｗ为戒。上市银行高管团队由银行决策的制定者与执行者狙成，他们的决策行为决定了银行的风险承担水平。然而高管团队成员在现实中并非总是理、、性的，其决策行为会受到过度自信实证偏见和短视巧为等屯理偏差的干扰，而这。、些也理偏差与其背景特征紧密相联系因此，对于具有不同年龄性别、学历等背景特征的管理团队成员而言，他们对银行风险承担的影响可能存在较大差异，但目前针对银行风险承担的研究都较少关注到这一方面。本研究Ｗ高层阶梯理论与行为决策理论为出发点，结合银行贷款行为理论、信６２００￣息决策理论

7、和社会认同理论，！＾中国１家上市银行３２０１４年的年度数据与髙管团队成员的背景资料作为研究样本，实证研究了上市银行高管团队背景特征对银行。；（１）风险承担的影响结果表明高管团队的女性比例与银行破产指数倒数负相关，性别异质性与银行破产指数倒数负相关；（２）高管团队的平均年龄与不良贷款率之＂＂间具有ｎ形关系，年龄异质性与不良贷款率正相关；（３）高管团队的平均学历与不良贷款率及银行破产指数倒数均负相关，但学历异质性与不良贷款率及银行破产指数倒数不相关；（４）髙管团队的专家背景与不良贷款率负相

8、关，专家背景异质性与不良贷款率负相关；（５）高管团队的政治关联与不良贷款率及银行破产指数倒。数均正相关，政治关联异质性与不良贷款率及银行破产指数倒数均正相关本研究从高管团队背景特征的角度建立银行风险承担的分析框架，可望为银行风险承担影响因素研究提供新的理论视角。本研究成果对合理构建中国上市银行高管团队、提高银行经营管理与风险控制水平具有重要参考借鉴价值。关键词：上市银行富管团