银行间对账系统的设计与实现

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1、東華大學硕士学位论文专业学位论文题目：银行间对账系统的设计与实现学位类别：工程硕士专业领域：软件工程作者姓名：高麟斌学号：G130169指导老师：张莉完成日期：2016年5月东华大学硕士学位论文答辩委员会成员名单姓名职称职务工作单位备注刘晓强教授答辩委员会主席东华大学曹燕龙高级工程师答辩委员会委员东软集团（上海有限公司）夏小玲教授答辩委员会委员东华大学骆轶姝副教授答辩委员会委员东华大学丁祥武副教授答辩委员会委员东华大学赵伟真工程师答辩委员会秘书东华大学东华大学学位论文原创性声明东华大学学位论文原创性声明本人郑重声明：我恪守学术道德，崇尚严谨学风。所呈交的学位论文，是

2、本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已明确注明和引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品及成果的内容。论文为本人亲自撰写，我对所写的内容负责，并完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：高麟斌日期：2016年5月21日东华大学学位论文版权使用授权书东华大学学位论文版权使用授权书学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅或借阅。本人授权东华大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等

3、复制手段保存和汇编本学位论文。保密□，在年解密后适用本版权书。本学位论文属于不保密□√。学位论文作者签名：高麟斌指导教师签名：孙莉日期：2016年5月21日日期：2016年5月21日摘要摘要银行间对账系统（银联对账系统）是用来处理银行间来往账的对账工作。我行采用自主开发方式，将银行间的swift（环球银行间电讯协会规定的报文传输方式）机制传送的报文与我行记帐的系统对应的账单之间的对账处理实现最大程度的自动化，部署成名为“Nostro”的web系统。该系统将swift数据视为他行来往账，我行的账单视为我行来往账目，通过收集、存储swift数据，以及各种特殊方式匹配账目

4、，保存残余账目，及匹配的痕迹，形成周报月报，并为后续的系统提供有效的数据，同时还为swift预留了一个灾备导入数据功能。随着中国信息化脚步的加快，近几年的业务量极具攀升，对于外资银行[1]来说，多年来一直手工处理银行间的对账方式已不能满足现在的目前的业务需求，而且，仅仅依靠人力，更容易出现错账的情况，对于强调信用与口碑的外资银行来说也是相当不利的。因此，如何更好地利用银行的对账单的资源，如何优化对账工作流，建立一套完整的银联对账系统是银行需要解决的问题。本文的设计是基于目前行内对于银行间对账业务的需求，严格按照工作流，考虑各相关部门的需求，制成不同的模块，包括通讯科

5、负责管理swift模块，财务科负责的对账模块，以及业务科负责确认对账单，IT部负责人员管理等等模块，将其统一于该系统中。从技术上而言，采用B/S架构利于银行各部门运行，用ASP.NET可以达到快速开发的效果。由于行内其他下流的系统基本是用SQL-SERVER，且对账数据虽是每日保存，但只保留3年，所以总的数据量的压力是SQL-SERVER可以承受的，故后台数据库选用SQL-SERVER。在设计上，采用独立制作winform程序自动整点导入swift报文来解决数据来源的问题，这样可以让用户更专注于业务处理上，采用临时表保存用户对账的实时情况，便于用户协同工作及回退对账

6、处理。同时引入其他上流业务系统的基础表（如，客户信息，帐号信息，交易类型等）的链接，便于生成相对复杂的报表，为用户的日常工作提供了很好的支持，也向无纸化的思想更进一步。本文通过分析财务会计人员处理银行间对账的业务需求及遇到的问题，I摘要结合国内外关于对账方面的发展，运用fineUI、Spring.Net、Nhibernate来搭建一个轻量级框架的web系统，将银行间的对账处理流程电子化，解决了原先时常会发生的人为失误，提高了操作人员的工作效率。关键词：银行间对账系统；自动化对账；来往账；轻量级框架；数据库IIabstractAbstractAsanordinarys

7、ysteminbank,NostroAccountsystemiscreatedtohandleinterbankaccountreconciliation.Accordingtothedemandsofuserdepartment,developmentteamadoptedtheindependentdevelopmentwaytostarttheproject.TheworkflowistoreconcilebetweenSWFT(WorldwideInterbanktelecommunicationregulationsofmessagetransmis