民生证券财富管理发展研究

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1、学校代码１０４５９学号或申请号２０１４２２０１０２５２密级种Ｗ尖ｉ专业硕ｄｒ学位论文民生证券财富管理发展研究作者妓違：张宇欣导师姓為：耿志民教授专业名称：工商管理硕去培养院系：商学院完成时间：２０１６年１０月ＡｔｈｅｓｉｓｓｕｂｍｉｔｔｅｄｔｏＺｈｅｎｚｈｏｕＵｎｉｖｅｒｓｉｔｇｙＦｏｒｔｈｅｄｅｒｅｅｏｆＭａｓｔｅｒｇＭｉｎｓｈｅｎｇｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｄｅｖｅｌｏｍｅｎｔｒ的ｃａｒｃｈｐ－ｘＢｙＺｈａｎＹｕｉｎｇＳｕｅｒｖ

2、－ｉｓｏｒ：Ｐｒｏｆ．ＧｅｎｇＺｈｉｍｉｎｐＭａｓｔｅｒｏｆＢｕｓｉｎ的ｓＡｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｏｎＢｕｓｉｎｅｓｓｓｃｈｏｏｌＯｃｔｏｂｅｒ．２０１６学位论文原创性声明，本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的成果。除文中己经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要寅献的个人和集体，均已在文中Ｗ明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。学位论文倘、曰期：年月日学位论文使用授权声明本人在导师指导下完成的论文々相

3、关的职务作品，知识产权归属郑州大学。根据郑州大学有关保留，同意学校保留或向国家有关部口或机构送交论文的、使用学位论文的规定复印件和电子版，允许论文被査阅和借阅；本人授权郑州大学可Ｗ将本学位论文的全部或部分编入有关数据库进行检索，可Ｗ采用影印、缩印或者其他复制手段保存论文和汇编本学位论文，。本人离校后发表、使用学位论文或与该学位论文直接相关的学术论文或成果时一第署名单位仍然为郑州大学。。保密论文在解密后应进守此规定学位论支作者：＾，日期：年月日摘要一财富管理是经济发展到定程度的产物，从国际经验来看，当人均ＧＤＰ达到３

4、０００美元时，居民财富管理的需求就开始产生，资产越多往往对财富管理的需求就更加的旺盛，而这些需求往往是由针对髙净值客户而设立的私人银行开始满足的，然后带动证券、保险、基金及信托等金融企业开始重视和发展财富。证券行业从传管理业务，进而在深度和广度上带动财富管理行业的快速发展统的依靠经纪业务发展向财富管理的转型往往是伴随着佣金管制的放开，佣金管制的放开往往意味着证券公司收入的锐减，这就倒逼证券公司为了増加收入而去开拓新的增加收入的渠道，而财富管理往往是证券公司转型的方向。２０１５年我国人均ＧＤＰ更是达到了８０１６美元，传统的个人理财

5、方式己经远远不能满足客户财富大幅増长后的财富管理需求，特别是髙净值人群的快速增长，送些人±对专业性、多元化和个性化的财富管理业务需求十分的庞大和强烈，而证券行业作为连接资本市场的最直接参与者，在财富管理发展过程中有一。着自身独特优势，在财富管理行业理应占据重要的席之地本文首先从国际财富管理市场的发展历史入手，发掘其发展壮大的轨迹及给我们提供的成熟的经验；其次，研究了我国财富管理行业发展的历程和现状，特别是客户群体最，分析我国目前财富管理的特点多的银行业和与资本市场联系最紧密的证券业；另外，从目前所在证券公司财富管理业务发展的状

6、况，分析其存在的问题，根据自己对国内外财富替理的研究并结合目前我国的法制法规要求、经济状况等因素，提出个人对未来财富管理发展方向、发展重也和所在公司财富管理发展路径等方面的判断和建议。关键词：证券公司；财富管理；发展建议ＩＡｂｓｔｒａｃｔＷｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｉｓｔｈｅｒｅｓｕｌｔｏｆｅｃｏｎｏｍｉｃｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ化ａｃｅｒｔａｉ打ｅｘｔｅｎｔ．Ｆｒｏｍｔｈｅｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｅｘｐｅｒｉｅｎｃｅ，ｗｈｅｎｐｅｒｃａｐｉｔａｌＧＤＰｒｅａｃｈｅｄ￥３０００，ｈｏｕ

7、ｓｅｈｏｌｄｗｅａｈｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｎｅｅｄｓｓｔａｒｔｔｏｅｎｅｒａｔｅ．Ｔｈｅｍｏｒｅａｓｓｅｔｓｏｕｈａｖｅｔｈｅｍｏｒｅｏｕｇｙｙｎｅｅｄｗｅａｈｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔ．Ａｎｄｔｈｅｓｅ打ｅｅｄｓｆｒｏｍｈｉｇｈ打ｅｔｗｏｒｔｈｃｌｉｅｎｔｓａｒｅｏｆｔｅｎ化ｂｅｓａｔｉｓｆｉｅｄｂｒｉｖａｔｅｂａｎｋｓｆｒｏｍｔｈｅｓｔａｒｔ，ｔｈｅｎｔｈｅｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ，ｉｎｓｎｒａｎｃｅ，ｔｒｕｓｔｆｕｎｄｓａｎｄｙｐｏｔｈｅｒｆｉｎａｎｃｉａｌｅｎｔｅｒｐｒ

8、ｉｓｅｓｂｅｇｉｎ化ｐａｙａｔｅｎｔｉｏｎ