反洗钱可疑交易监测优化管理

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1、氣％衣參研究生毕业论文（申请硕去学位）论文题目：反洗钱可疑交易监测优化管理作者：徐毫专业：王商管理（ＭＢＡ）研究方向：叱子商务指导教师：奉小琳副教授二〇—六年五月学号：ＭＦ１２０２３０２论文答辩日期：２０１６年５月１３日指导教师（签字）原创性声明本人郑重声明：本人所呈交的学位论文，是在导师的指导下独立进行研究所取得的成果。学位论文中凡引用他人已经发表或未发表的成果、数据、观点等，均已明确注明出处。除文中已经注明引用的内容外，不包含任何其他个人或集体已经发表或

2、撰写过的科研成果。对本文的研究成果做出重要贡献的个人和集体，均已在文中Ｗ明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。觀＇啦柳、日期：也论文作者签名：摘要近年来，反洗钱工作越来越受到政府及金融监管部口的重视。２０１４年新疆暴恐活动猎厥一，中国人民银行下发了系列反恐怖融资的文件些分；中国银行某支行员工对外宣称可协助客户洗钱的事件被中央电视台曝光。这些都让我们看到我国社会对反洗钱工作的需求和政府反洗钱、、反恐怖融资、反腐败的决屯。我一一国的反洗钱工作己形成套完整有效的机制，继续深化反洗钱工。在这基础上作一，

3、重点就在监测分析。套高质量的反洗钱监测系统能够极大的降低监测所需的人力成本、提高报告的准确率。本文回顾了数据挖掘相关理论，总结了数据挖掘在反洗钱领域应用的相关文献，。作者通过参与商业银行反洗钱系统开发需求编写工作了解了商业银行反洗钱可疑交易监测的现状和流程，分析旧的反洗钱交易监测方法存在哪些问题，将－数据挖掘理论方法应用于监测，尝试构建了决策树和ＩＦＴＨＥＮ分类模型，根据系统试运行结果分析监测效果。最后分析了反洗钱交易监测的工作模式、根本问题及解决方法。２０１２年，中国人民银行选取中国工商银行作为试点，提供了近年发

4、生在中国工商银行的真实洗钱案件数据，由中国工商银行反洗钱分析团队对这些案件进行归纳总结，编写了交易监测模型，效果较好。但是绝大多数商业银行无法获取真实洗钱案件数据，。本文探讨了在这样的情况下商业银行怎样进行反洗钱交易监测。反洗钱可疑交易监测工作具有普遍的代表性，本文研究的反洗钱可疑交易监测方法也同样适用于其他金融机构。关键词：反洗钱可疑交易监测数据挖掘分类ＩＡｂｓｔｒａｃｔＩｎｒｅｃｅｎｔｙｅａｒｓ，ｇｏｖｅｒｎｍｅｎｔｓａｎｄ打ｎａｎｃｉａｌｒｅｇｕｌａｔｏｒｙｄｅｐａｒｔｍｅｎｔｓｔａｋｅ

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