东道国监管与外资银行占比的实证研究

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1、曲款姆鍵乂聲ＳＯＵＴＨＷＥＳＴＥＲＮＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹＯＦＦＩＮＡＮＣＥＡＮＤＥＣＯＮＯＭＩＣＳ硕±学位论文ＭＡＳＴＥＲ＇ＳＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮ东道国监管与外资银巧占比的实证研究Ｅｍｉｒｉｃａｌ民ｅｓｅａｒｃｈ０打ｔｈｅ民ｅｌａｔｉｏｎｓｈｉｂｅｔｗｅｅｎ民ｅｕｌａｔｉｏｎ友ｐｐｇＳｕｅｒｖｉｓｉｏｎｉｎｏｓｔＣｏｕｎｔｒａｎｄＳｈａｒｅｏｆＦｏｒｅｉ打ＢａｎｋｓｐＨｙｇ学位申请人王韩指导教师何熙琼学科专业金畐虫学位类别经济学ｒ东道国监管与外资银巧占化的实证研究

2、ＥｍｉｒｉｃａｌＲｅｓｅａｒｃｈｏｎｔｈｅＲｅｌａｔｉｏｎｓｈｉｂｅｔｗｅｅｎＲｅｕｌａｔｉｏｎ＆ＳｕｅｒｖｉｓｉｏｎｉｎｐｐｇｐＨｏｓｔＣｏｕｎｔｒｙａｎｄＳｈａｒｅｏｆＦｏｒｅｉｎＢａｎｋｓｇ学位申请人：王炼学号：２１４０２５１００１９６学科专业；余融佩牛研究方向：不区分指导教师：何熙琼老师定稿时间：２０１６年３月西南财经大学学位论文原创性及知识产权声明：所呈交的学位论文本人郑重声明，是本人在导师的指导下独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不

3、含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的作品成果。对本文的研巧做出重要贡献的个Ｊ人和集体，均己在文中＞明确方！＾式称明，因本学位论文引起的法律结果完全由本人承担。本人同意在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属西南财经大学。本人完全了解西南财经大学有关保留、使用学位论文的规定，即学校有权保留并向国家有关部ｎ或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权西南财经大学可将本学位论文的全部或部分內容编入有关数据库进行检索，可Ｗ采用影印、缩印、数字化或其他复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于１、□保密。，在年解

4、密后适用本授权书２、□不保密特此声明。＾＜学位申请人：＾素｜＾心年占月知曰摘耍摘要一经济全球化和金融流动己经成为过去数十年经济发展的重耍标志之。在全球化和国际化的浪潮下，金顧格局正在发生深刻变化，全球国家的经济金融情况也在发生变化。外资银行作为重要的金融流动形式，在过去十几年取得了快速的发展，特别是在发展中国家。外资银行数量和外资银行占比明显增加，外资银斤在东道国扮演越来越重要的角色。所Ｗ研究外资银行占比、参与度的影响因素，有着重要性和必要性。国际化下对跨国金融监管，、东道国监管的要求也持续提高特别是金融危，监管领域

5、再度成为学术界和实践界共同关注的话题机发生Ｗ后。而目前对＇东道国监管环境的研究还不够充分，因为对Ｗ前的研巧来说，全球范围、可１，Ｂｒｔｈｔｌ１９９２００３２００７２０１１对比的监管数据难１＾获得。但是ａｅａ．（９）主，，，导－发表的全球银行监管调查报告帮助克服了数据使用问题，提供了１９９９２０１１年１８０个国家详细、系统的监管指标数据。本文将选取其中五项关键监管指标，，立足折衷理论的区位优势实证检验东道国监管环境是外资银行占比差异的重要影响因素。弥补目前研究区位优势中东道国监管环境对外资银行影响尚不充分的不足，为未来外资银行研巧提供理论

6、参考，丰富外资银行国际经营的动机研究，也为中国及其他国家在国际金融格局深刻变化下改善监管政策和措施等实践领域提供依据。本文第二章回顾了前期文献关于驱动外资银行参与的原因和其他影响外资银行参与的因素的理论基础。Ｗ国际生产折衷理论为基本理论框架，从所有权优势，内部化优势和区位优势Ｈ个方面阐述。所有权优势包括外资银行规模、管理、技术优势，内部化优势指外资银行海外扩张来实现规模经济。早期文献研究外资银行开展海外业务主要关注发达国家７０１９８０１９年代到年代外资银行进入和国际银行业务，研究发现支持银行开展国外业务为他们国１东道国监管与外资银行

7、占比的实证研究内的客户提供服务的假设。但是在包含发展中国家的案例并没有发现重要关＂＂一致迹象是系。相对于跟随客户动机，驱动外资银行参与的重要当地市。场机会，研究发现外资银行倾向于进入经济规模和増速増长的国家区位优、经势包括东道国市场机会，东道国与母国地理位置邻近济文化的联系，东道国监管环境。经济文化的联系驱动外资银行参与也得到证实，研究表明双边距离、接壤、语言相同、有相同殖民限制、法律和管理环境相似都是影响外资银行进入的因素。总的来说，大量证据表明东道国市场机会、母国和东道国之间经济文化和