n银行大宗商品贸易融资业务操作风险管理研究

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1、分类号密级ｕｄｃ￡＾＠南方殘又乂掌ＮＡＮＪＩＮＧＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹＯＦＳＣＩＥＮＣＥ＆ＴＥＣＨＮＯＬＯＧＹ硕去专业学位论文、Ｎ银行大宗商品贸易融资业务操作风险管理研究（题名和副题名）Ｓ洪燕（作者姓名）指导魏巧姓名蒙肖莲教授学位类别硕壬专业名称工商管理研巧方向论文提交时间２０１６年３月注１：注明《国际十进分类法ＵＤＣ》的类号。硕去学佐冷■文Ｎ银行大宗商品贸易融资业务操作风险管理研究’作者；Ｓ洪燕指导老师；蒙

2、肖莲教授南京理工大学２０１６年３月ＭａｓｔｅｒＤｉｓｓｅｒｔａｔｉｏｎＳｔｕｄｏｎ化ｅＯｅｒａｔｉｏｎａｌＲｉｓｋＭａｎａｍｅｎｔｙｐｇｕｎｄｅｒｔｈｅＢｕｌｋＣｏｍｍｏｄｉｔｙＴｒａｄｅＦｉｎａｎｃｅＭａｒｋｅｔＳｔｒｕｃｔｕｒｅｏｆＮＢａｎｋＢｙＬＶｈｏｎａｎｇｙＳｕｐｅｒｖｉｓｅｄｂｙＰｒｏ．ＭＥＮＧｘｉａｏｌｉａｎｆＮａｎｉｎＵｎｉｖｅｒｓｉｔｏｆＳｃｉｅｎｃｅ＆ＴｅｃｈｎｏｌｏｊｇｙｇｙＭａｒｃｈ２０１６，声明本学位论文是

3、我在导师的指导下取得的研究成果，尽我所知，在本学位论文中，除了加Ｗ标注和致谢的部分外，不包含其他人己经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得任何教育机构的学位或学历而使用过的材料一。与我同工作的同事对本学位论文做出的贡献均已在论文中作了明确的说明。〇研巧生签名：１瞧楚如年月／曰学位论文使用授权声明南京理工大学有权保存本学位论文的电子和纸质文档，可［＾借阅或上网公布本学位论文的部分或全部内容，可Ｗ向有关部口或机构送交并授权其保存、借阅或上网公布本学位论文的部分或全部内容。对于保密论文，按

4、保密的有关规定和程序处理。＇。／研究生签名；§旅巷＾人解（月曰硕±论文Ｎ银行大宗商品贸易巧资业务操作风险管理研巧摘要随着大宗商品贸易在国际贸易中的快速发展，使得与其相关的生产商、贸易商对该一类贸易的融资需求也迅速増加。这也为我国商业银巧开拓出了种与其他传统信贷业务相比更具有明显优势的业务领域―－大宗商品贸易融资业务。然而，现实中在该业务运作过程中产生的操作风险却日益显著。本文的研究目的是通过识别、评价、度量Ｎ银行大宗商品贸易融资业务运作时操作风险过程及得出的结论，对此类业务操作风险管理提出

5、应对措施和防范对策，也为Ｎ银行完善贸易融资操作风险管理提供借鉴意义。本论文主要分为四部分内容：（１）基于商业银行识别操作风险的基础理论阐述了Ｎ银巧大宗商品贸易融资业务操作风险识别的方法与流程。（２）建立了Ｎ银行大宗商品贸易融资操作风险评价模型。首先利用层次分析法来确定模型中各类指标的权重，之后结合模糊评价法的基本原理按照建立模型的方法与步骤，最后分析了此类业务操作风险的评估结果。（３）本文根据我国监管机构提供的方法依据，选用标准替代法对Ｎ银行的大宗商品贸易融资业务操作风险经济资本进行了配置与分

6、析。（４）从可能引发操作风险成因四要素（即人员、内部流程、系统、外部事物）的角度，提出了应对该类业务操作风险具体的防范措施，例如提高与此类业务相关从业人员的素质，包括思想道德素质、业务素质；完善制度规章，建立有效的风险防范机制；在一提高操作风险管理理念的同时优化系统功能进。；步优化操作流程等关键词：Ｎ银行大宗商品贸易融资操作风险风险管理ＩＡｂｓｔｒａｃｔ硕上论文ＡｂｓｔｒａｃｔＷｉｔｈｔｈｅｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔｏｆｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｅ打打ａｎｃｅ，ｂｕｌｋｃｏ

7、ｍｍｏｄｉｔｙＳｔｒｕｃｔｕｒｅｄｔｒａｄｅｉｓｄｅｖｅｌｏｐｉｎｇｒａｐｉｄｌｙ．ｌｔａｌｓｏＩ打ｃｒｅａｓｅｄｄｅｍａ打ｄａｎｄｉｔｓｏ化ｅｒｓｅｒｖｉｃｅｓｎｅｅｄｓｂｙ化ｅｒｅｌｅｖａｎｔｍａｎｕｆａｃｔｕｒｅｓａｎｄｔｒａｄｅｒｓ．Ｍｅａｎｗｈｉｌｅｃｏｍａｒｅｄｗｔｔｔｒｔｔｔｉｈｏｈｅｒａｎｄｉｉｏｎａｌｃｒｅｄｉｂｕｓｉｎｅｓｓｈｅｐ，ｎｅｗｆｉｎａｎｃｅｍｅｔｈｏｄｂｒｉｎｇｓｍａｎｙｂｕｓｉｎｅｓｓｏｐｐｏｒｔｕｎｉｔｉｅｓｏｆｒｅｌ

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