基金定投问答(长江证券专属)

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1、基金定投问答（友谊大道专属）——客户经理专用一、基金研究类1、基金定投时间是否越长越好？长期是否确保一定盈利？定投以多长时间为宜？答案：证券市场是经济的晴雨表，它永远处于波动之中，但我们必须坚定地信心是：中国未来经济发展必然有良好的前景。过去的经验告诉我们，普通投资者喜欢追涨杀跌，少有在股市做长期投资并分享到国家经济发展带来的收益的。基金定投就是为了让投资者克服人性不足，养成持续投资习惯而推出的产品，它投资门槛很低，只要少少的100元就可以进行投资，通过每月固定的投资时间避免了投资者在择时方面产生的主观风险，用纪律性培养投资者良好的长期投资习惯，用分散投资平衡市场波

2、动风险，因此，采用基金定投方式投资于有良好发展前景的基金产品，必然会带来很好的收益。基金定投的时间是否越长越好？如果投资者投资的对象是具有良好发展前景的品种，那么投资的时间应该以该品种的经济周期为准（如果投资一个国家的经济发展，那么这个周期也许会超过百年）。长期投资不一定确保盈利：因为如果投资品种选择的不对或者不好，长期处于下跌通道中，长期投资也可能会造成亏损。定投以多长时间为宜？定投的持续时间因人而异，纯粹追求收益的投资者应该以经济周期为基准，而投资买房或者供子女上学的投资者则以买房时机或子女上学时间为投资时段。2、定投是否需要择时？答案：不需要，定投本身就是一种

3、用纪律性投资代替择时投资的一种分散风险的投资方式。3、如何获取基金的长期趋势分析资料？答案：公司网站或基金公司网站有公布历史业绩，公司对首发的基金下发研究资料，公司购买了天相公司的基金咨询信息，该公司也定期提供对基金的分析。4、定投的收益如何计算？如何掌握赎回时机？答案：定投的成本可在账户信息内查询，一般来说，选择在您所投资品种刚进入长期下滑或者衰退期的时候赎回最合适。5、定投风险跟什么产品有可比性？是平衡系统性风险还是非系统性风险？答案：定投的风险跟所选择的投资品种有很大关系，另外定投是通过分散投资的方式，将系统风险和非系统风险都进行了均衡，因此我们要充分考虑到基

4、金投资的风险，选择合适的品种进行投资。二、宣传理念类：1、公司对定投业务的发展规划是怎样？如何定位证券公司基金定投业务？答案：基金定投业务是公司的一项长期发展业务，通过基金定投，增加公司的基金保有量，从而增加与基金公司谈判中的筹码，为营业部的基金业务带来更大收益，是我们未来的目标。同时基金定投也是基金理财的一种方式，引入基金定投可以丰富公司基金产品的投资方式，增加公司客户的投资选择，是完善客户服务、锁定客户的一种做法。2、基金定投对于营业部存量客户有何好处？如何处理基金代销业务与经纪业务的关系？答案：基金定投是公司的一种基金投资方式，对公司客户来说，增加了投资选择，

5、丰富了投资渠道。对营业部来说，基金代销也是证券经纪业务的一种，更多的投资品种与投资方式有利于我们吸引更多的客户来我公司投资。3、证券公司开展基金定投相对于银行基金定投业务对比有什么优劣？收费是否相同？答案：证券公司开展基金定投业务相对于目前银行的定投业务来说，优势在于证券公司长期经营证券市场相关业务，因此对于各类开放式基金的运作和潜在价值更加了解，评估更加准确，可以及时给予客户指导；劣势在于定投需要每月有固定的资金进行投资，对于有固定收入的人群来说，每月固定收入基本是直接进入银行账户，通过证券公司定投需要将银行账户的钱转到资金账户，多了一道手续。无论是证券公司开展基

6、金定投还是银行开展基金定投业务，收费均参照基金公司标准，特别交易通道打折均需要向监管部门进行报批。4、基金定投是面向哪些投资者的？如何对该类投资者进行营销？答案：基金定投主要面向每月有固定收入，并且每月有资金节余的投资者。对不同类型投资者进行营销需主要参考投资者风险偏好和风险承受能力，为投资者设身处地的着想，提供合适的投资建议。5、何时是推基金定投的最佳时机？答案：定投是对有长期发展潜力的的产品进行长期投资的一种方式，因此，选择该投资品种发展初期或者持续发展期开始定投最合适，至于是不是正处于中期调整阶段并不重要。6、定投和一次性购买基金的区别？答案：基金定投通过每月

7、固定的投资时间避免了投资者在择时方面产生的主观风险，用纪律性培养投资者良好的长期投资习惯，用分散投资平衡市场波动风险。而一次性投资购买基金：一是面临择时问题，二是需要承担更高的市场波动风险。一、服务收费类：1、我公司可以定投哪些基金？从哪里可以查询到？答案：可以在长网基金超市中查询到，也可咨询营业部投资顾问及客户经理。2、客户在银行办理了定投业务，如何转到我公司继续定投？答案：将之前已经定投的份额按照正常的基金转托管业务办理转至营业部，同时停止银行端的定投业务，开通我公司的定投业务即可。3、办理基金定投的账户有没有特殊要求？答案：与普通开放式基金开户的要求相同，