齐鲁证券基金定投策划第1期

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1、“品牌创造价值、诚信铸就品牌人才提升效率、创新推动发展”武汉徐东大街营业部，以“客户需求为导向”授人以渔，轻松为您！基金定投特刊早投资，早收益，聚沙成塔，小钱变大钱！！！2011第01期2011-01-26“大家都在讨论的基金定投是什么？”放沃恩费军副教授福建省的看法就是的发生的风景基金定投类似于银行的零存整取，是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中，这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。“与一般基金投资相比，定投有什么不同？”放沃恩费军副教授福建省的看

2、法就是的发生的风景优势一：懒人理财，不用过多考虑投资时点华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地。优势二：平均成本，分散风险基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，5谨请参阅尾页的重要声明。“品牌创造价值、诚信铸就品牌人才提升效率、创新推动发展”武汉徐东大街营业部，以“客户需求为导向”授人以渔，轻松为您！降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功

3、能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本，因此基金定投可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益。优势三:复利效果，无惧牛熊，长期可观“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，熊市中能够购买的份额就越多，等到牛市来临，长期累积的单位数

4、就可以一次获利。优势四：一次签约，自动扣款，省时省力在齐鲁证券通达信交易系统中，登录基金交易，选择【基金定期定投】，申请该项功能，选定定投股票定投金额、投资期限和扣款日期，以后每期到扣款日，系统会自动从签约的三方存管的银行卡上划账，免去办理手续的繁琐程序，真正实现轻松理财。“基金定投收益怎么样，会不会亏？”放沃恩费军副教授福建省的看法就是的发生的风景数据显示，基金定投五年以上的收益率几乎都是正收益，仅有两只基金的收益为负，分别是宝盈泛海增长（213002）亏损12.66%，大摩基础行业(233001)亏损10.

5、56%，而华夏红利（002011）则以五年收益率88.81%高居榜首，嘉实服5谨请参阅尾页的重要声明。“品牌创造价值、诚信铸就品牌人才提升效率、创新推动发展”武汉徐东大街营业部，以“客户需求为导向”授人以渔，轻松为您！务增长行业（070006）收益84.33%紧随其后，大摩资源优选LOF（163302）以83.39%暂列第三，由此可见，基金定投作为一种长期投资的方式，收益是相当可观的。由此可以看出，对定投来说，基金的挑选是非常重要的，业绩好的基金比欠佳的基金给投资者带来的结果差异很大，而我们需要做的就是帮您挑选

6、好的基金。这里，我们可以做一个试算：方法一：每月500，做5年期的零存整取。以2011年1月26日的利率核算，5年期零存整取的利率为2.75%。5年后：利息收入=2096.88，本金=30000，收益率为=2096.88/30000=6.98%方法二：每月500，做5年基金定投。选取所有成立5年以上的基金的5年定投收益率的算术平均值平均收益率=（88.81-12.66）/2=38.075%6.98%<38.075%基金定投胜以上可见，基金定投的收益率要高于银行存款，是长期投资的一种好的选择。（以上数据截止201

7、1年1月26日）另外，谈到亏损问题，我们认为，正是由于基金定投这种特殊的投资方式，即定投法，可以很好的平均成本，分摊风险。同时，如果说完全不会亏损也是不合理的，没有只跌不涨的市场，也没有只涨不跌的市场，而基金定投也是投资的一种，投资者需理性看待基金定投。只是，通过专业的选基，根据市场情5谨请参阅尾页的重要声明。“品牌创造价值、诚信铸就品牌人才提升效率、创新推动发展”武汉徐东大街营业部，以“客户需求为导向”授人以渔，轻松为您！况及时调整投资计划等等，能有效减小投资风险，取得良好的收益。"我打算开始做定投了，买什么

8、样的基金好呢？"放沃恩费军副教授福建省的看法就是的发生的风景我们认为股票型、指数型基金是适合用来做定投的基金品种。【股票型基金】股票型基金是要求有60%以上的资产都用来投资股票，可以进行长期投资。比较适合的品种有积极型配置的基金，包括成长型基金、价值型基金和平衡型基金。其中成长型基金一般来讲波动较大、长期收益较高，非常适合做基金定投。当然由于其净值波动大，也适合风险偏好高的人。价值型基