股权结构对商业银行经营绩效的影响研究——基于中国上市银行的数据

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1、中图分类号：密级：公开学科分类号：论文编号：JR20100408硕士学位论文股权结构对商业银行经营绩效的影响研究——基于中国上市银行的数据作者姓名：李广智学科专业：金融学指导教师：周宗安教授培养院系：金融学院二○一三年五月二十五日ResearchoftheEquitystructure’sinfluenceontheBusinessperformanceofChineseCommercialBanks—BasedonthedataofChineselistedbanksADissertationSubmittedfortheDegreeofMasterCandidate：Li

2、GuangzhiSupervisor：Prof.ZhouZong’anSchoolofFinanceShandongUniversityofFinanceandEconomics中图分类号：密级：公开学科分类号：论文编号：JR20100408硕士学位论文股权结构对商业银行经营绩效的影响研究——基于中国上市银行的数据作者姓名李广智申请学位级别经济学硕士指导教师姓名周宗安职称教授学科专业金融学研究方向金融理论与政策学习时间自2010年9月1日起至2013年6月30日止学位授予单位山东财经大学学位授予日期2013年6月山东财经大学学位论文独创性声明本人声明所呈交的学位论文是我个人在

3、导师指导下进行研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得山东财经大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。学位论文作者签名：日期：年月日山东财经大学学位论文使用授权声明本人完全同意山东财经大学有权使用本学位论文（包括但不限于其印刷版和电子版），使用方式包括但不限于：保留学位论文，按规定向国家有关部门（机构）送交学位论文，以学术交流为目的赠送和交换学位论文，允许学位论文被查阅、借阅和复印，将学位论文的全部或

4、部分内容编入有关数据库进行检索，采用影印、缩印或其他复制手段保存学位论文。保密学位论文在解密后的使用授权同上。学位论文作者签名：日期：年月日指导教师签名：日期：年月日山东财经大学硕士学位论文摘要最近几年，公司治理问题是一个被讨论很多的热点问题，而作为公司治理的核心，股权结构也得到了学术界和理论界共同的广泛关注。随着近几年银行危机的频发，银行的公司治理以及银行股权结构与其对经营绩效的影响自然是一系列值得研究的问题。商业银行在我国作为最重要的金融中介机构，对经济发展的作用不言而喻。并且，随着国有银行股份制改革在经营市场化和竞争全球化浪潮中的深化，各商业银行的纷纷选择上市以及股权分

5、置改革的完成，使我国商业银行自身的发展进入一个加速时期。所以对于我国的上市银行，其股权结构的合理性，是一个值得讨论的问题。如何优化上市银行的股权结构，进而提升其经营绩效，对于已经上市的银行和即将上市的银行，都有着重要的理论和现实意义。论文包括五部分：第一章绪论，介绍了研究的背景意义，对国内外相关研究做了综述并简要评价，同时总结了本文的研究方法以及创新与不足。第二章是理论基础，汇总梳理了上市银行股权结构和经营绩效的相关理论，并从理论上分析了股权集中度、股权性质和股权流通性对经营绩效的作用机制，为后文分析打下了理论基础。第三章进行现状描述，搜集最新数据，对我国上市银行近五年股权结

6、构的现状进行了描述，并分析了其存在的一些问题，同时简要描述了我国绩效评定体系的现状和问题，本章为实证研究做了铺垫。第四章是实证研究，首先用因子分析法得出综合绩效得分，然后将相关数据制成面板数据进行回归分析，并根据我国实际情况对实证结果进行解释。第五章是相关的建议，基于前文的理论分析和实证验证，针对前文发现的问题，提出了有针对性的优化股权结构的建议。关键词：上市银行股权结构经营绩效因子分析iAbstractAbstractInrecentyears,corporategovernanceisahotissuesbeingoftendiscussed.Asthecoreofcor

7、porategovernance,equitystructureisfocusedonintheacademicandtheoreticalcircle.Asthefrequencyofbankingcrisesinrecentyears,corporategovernanceofBanksandtherelationshipbetweenbankequitystructureandbusinessperformanceisaproblemworthstudying.Asthemostimportant