我国上市银行股权集中度和经营绩效的实证研究

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1、学校代码：10036例矽}；爹f节贸易声学硕士学位论文我国上市银行股权集中度和经营绩效的实证研究培养单位：国际经济贸易学院专业名称：金融学研究方向：公司金融作者：侯露指导教师：蒋先玲论文日期：二。一三年三月箩藿”一海．^蜇o-o‘一●一IheempiricaIresearch0nequityownershipconcentrationandthebusinessperformanceofChina’ScommerciaIbanks学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导

2、下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：侵琵矽B年}月／-7日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其

3、它手段保存论文；学校有权提供耳录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：佬霞导师签名：劢f了年，月／-7日k名舞r只乡日摘要金融作为现代经济的核心，银行业是否健康发展更是判断一国金融体系是否完备、其经济能否持续增长的标志。近年来我国商业银行面临的竞争日趋激烈，为了筹资、完善风险管理和公司治理等以增强自

4、己的整体实力，多家商业银行逐步走上上市的道路。重组、引资到上市，国有银行已经发生了质的蜕变。股份制商业银行最初只是我国国有商业银行的补充，经过不断地发展和完善，现己成为我国商业银行的主要形式。上市银行的资本结构尤其是股权结构问题，作为银行治理结构的基础，很大程度上股权结构的有效性决定了银行的治理效率，这已经引起了越来越多人们的关注。股权结构中最重要的一点就是股权集中度。股权结构的不同决定了企业的组织结构不同，进而不同的企业具有不同的企业治理结构，最终影响企业的行为和绩效。本文以我国的10家上市银行

5、为样本，既包括除农业银行以外的另外三家国有上市银行，还包括7家股份制银行。文章使用主成分分析法来对上市银行的股权集中度和经营绩效间的关系进行实证分析，通过盈利能力、发展能力、营运能力及风险抵御能力四项指标来考察不同银行的经营绩效。上市银行的经营绩效指标定义为PEI，并通过上述四方面指标综合得出。实证结果表明我国股份制银行的经营绩效总体上明显要好于国有上市银行；第一大股东持股比例对商业银行经营绩效的提高有负面影响；前三大股东持股比例之和对商业银行经营绩效表现为促进作用；前十大股东持股比例之和过大也不

6、利于上市银行经营绩效的提高。关键词：上市银行，股权集中度，经营绩效AbstractFinance，thecoreofmodemeconomy．Toiudgewhetheronecountry’SfinancialsystemiScompleteornot，whetheritseconomycarlhavesustainablegrowthornot，oneWayiStotakealookatitsbankingindustry．InrecentyearsChina’ScommercialBanks

7、arefacingtheincreasinglyfiercecompetition．Inordertoperfectthefinancing，riskmanagementandcorporategovemance，toimprovetheiroverallstrength，moreandmorecommercialbanksareontheWaytogopublic．Fromreorganizationandtheinvestmenttothemarkettogoingpublic，thestat

8、e-ownedbankshavechangedgreatly．Joint．stockcornmercialbanksinourcountrywereoriginallysupplementofstate．ownedcommereialbanks．Afteryearsofcontinuousdevelopmentandimprovement．theyhavebecomethemainformofcommercialbanksinChina．Thecapitalslructureoft