我国上市银行股权结构与经营绩效关系的实证研究

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1、硕士学位论文题目：我国上市银行股权结构与经营绩效关系的实证研究姓名：宋寅专业：企业管理研究方向：公司治理结构与企业重组指导教师：李景华副教授完成日期：二O一三年三月论文编号:我国上市银行股权结构与经营绩效关系的实证研究宋寅专业：企业管理导师：李景华副教授研究方向：公司治理结构与企业重组中国政法大学研究生院二○一三年三月摘要我国上市银行股权结构与经营绩效关系的实证研究摘要商业银行作为现代国家经济发展中不可或缺的一部分，是国家金融行业的重要组成部分，为推动经济发展和社会进步作出了巨大贡献。稳定高效的银行体系有助于国民经济的平稳和长远发展，为企业和个

2、人提供更加便捷和优质的金融服务。因此，商业银行经营及治理的好坏不仅影响自身的未来发展，还对国家宏观经济、企业和个人影响深远。股权结构通过影响企业的内部治理机制，从而影响企业的治理效率和市场价值。合理有效的股权结构不仅有助于企业内部治理机制的完善，还有助于提高企业的治理水平，经营绩效和市场价值，最终有利于提升所有股东和利益相关者的利益。本文主要研究我国上市银行的经营绩效以及股权结构对经营绩效的影响。通过回顾，归纳和整理了国内外关于企业绩效评价，股权结构及其二者关系的文献。许多学者的研究表明：商业银行的股权集中度和经营绩效呈负相关关系；大股东的性质

3、属性与商业银行的经营绩效显著相关。为促进商业银行治理效率的提升，应该保持商业银行股东的适度多元化，将商业银行的股权集中度保持在适度水平，并合理地引入先进的战略投资者。在本文的研究中，通过选取财务指标，从盈利能力、安全性、流动性和成长能力四个方面出发，对16家上市银行进行了财务分析。同时，还对16家银行的股权结构进行了详细分析。在前面分析的基础上，选取了2009-2011年度16家上市银行的11个财务指标，运用因子分析的方法，对各银行的经营绩效进行综合评价。然后，分析16家上市银行的股权结构，对股权结构和经营绩效的关系进行回归分析。回归分析的结果

4、表明：第1大股东股份比例与经营绩效不相关；前5大股东1中国政法大学硕士学位论文我国上市银行股权结构与经营绩效关系的实证研究股份比例与经营绩效不相关；前10大股东股份比例与经营绩效不相关；关于第1大股东的性质，若其是非国有股东，则所在银行的绩效要好于国有股东。文章的结尾部分，在前文因子分析和回归检验的基础上，笔者给出了参考性的建议和对策。关于上市银行提升经营水平的建议主要是：推动业务创新；加强风险防范；提升管理水平。关于上市银行股权结构优化方面的建议是：健全内部治理机制；引入战略机构投资。关键词：上市银行经营绩效股权结构因子分析2ABSTRACT

5、THESTUDYONTHERELATIONSHIPBETWEENOWNERSHIPSTRUCTUREANDOPERATIONPERFORMANCEOFLISTEDBANKSINCHINAABSTRACTAsanimportantpartoftheeconomicdevelopmentinthemoderncountry,bankmakesgreatcontributionstothepromotionofeconomicdevelopmentandsocialprogress.Stableandefficientsystemofbankscon

6、tributestoasteadyandlong-termdevelopmentofthenationaleconomyandprovidesconvenientandhigh-qualityfinancialservicesforbusinessesandindividuals.Therefore,theoperationperformanceofbankaffectsfuturedevelopmentandmacro-economic.Theownershipstructureofbankaffectstheinternalgovernan

7、cestructure,thusaffectingtheefficiencyofcorporategovernanceandmarketvalue.Reasonablyandeffectiveownershipstructurenotonlycontributestotheimprovementofcorporategovernancemechanisms,andalsohelpstoimprovethelevelofcorporategovernance,andenhancethebehalvesofallshareholdersandoth

8、erstakeholders.Thispaperstudiestheoperationperformanceoflistedbanksandthere