我国上市商业银行股权结构与经营绩效关系的研究

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1、学位论文原创性声明声明：本人所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本人完全了解云南财经大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文和论文电子版，允许学位论文被查阅或借阅；学校可以公布学位论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩

2、印或其它复制手段保存、汇编、发表学位论文；授权学校将学位论文的全文或部分内容编入、提供有关数据库进行检索。（保密的学位论文在解密后遵循此规定）论文作者签名：导师签名：日期：年月日日期：年月日摘要摘要公司的经营绩效与公司治理结构密切相关。在公司治理中，公司股权结构是公司治理结构至关重要的组成部分。而对于我国商业银行来言，其股权结构又比较特殊。我国商业银行成长于计划经济时代，并且经历了股份制改革的浪潮，其股权结构既不同于欧美等发达国家，又不同于国内其他行业。那么在我国特殊的市场环境下，银行股权结构如何影响其经营绩效呢？这一直是国内学者关注

3、的重点问题。但由于各学者研究选取的样本、变量、方法等因素的差异，最后导致了结论的不一致性。正因如此，本文试图通过对我国16家上市银行2008年到2012年五年的相关数据作为研究样本，探究我国上市银行股权结构与经营绩效之间的相关关系，并根据研究结论提出优化我国上市银行股权结构的建议，期望能为银行股权结构优化提供一些借鉴。本文首先对国内外相关研究文献进行回顾、梳理，然后对我国上市商业银行的股权结构现状进行描述，紧接着介绍了股权结构影响商业银行绩效的理论基础，进而在理论的基础上提出了研究假设并运用我国16家上市银行2008-2012年5年间

4、样本数据，从股权结构的两个方面——股权集中度、股权属性两个方面对上市银行绩效进行回归分析，以此来研究股权结构与上市银行经营绩效的关系。实证结果表明：相对集中型的股权结构有利于银行绩效的提高；国有股比例与经营绩效呈显著性负相关关系；法人股比例与银行综合绩效P呈显著正相关关系；流通股比例与银行绩效不存在显著性相关关系；股权制衡度对银行经营绩效呈显著性正相关关系。最后根据实证结论，提出优化上市银行股权结构的政策建议：1.进一步降低国有商业银行的股权集中度，提高股权制衡度；2.减持国有股比例，提高法人股比例；3.完善市场机制和监管体系。关键词

5、：上市银行；股权结构；股权集中度；经营绩效IAbstractAbstractTheelevationofbusinessperformanceiscloselyrelatedwiththecorporategovernancestructure,andtheownershipstructureisanimportantpartofthecorporategovernancestructure.ForChina’scommercialbank,itsownershipstructureisveryspecial.InChina,Comm

6、ercialBankshadbeengrowingupintheeraofplannedeconomy,andexperiencedawaveofshareholdingsystemreforming,thustheownershipstructureisdifferentfromthatofEurope,theUnitedStatesandotherdevelopedcountries,soisitfromotherindustriesinChina.UnderthespecialmarketenvironmentinChina,h

7、owcanbankequityownershipstructureaffectitsbusinessperformance?ThishasbeenthefocusproblemofChinesescholars.However,duetodifferentselectedsample,variables,methodsandotherfactors,leadingtotheconclusionofinconsistency.Forthisreason,thispaperattemptsbytheresearchon16listedba

8、nksinChinafrom2008to2012,tryingtofindouttherelationshipbetweentheownershipstructureoflistedbanksandbusinessper