我国商业银行业务流程外包风险研究

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1、分类号：密级：UDC：编号：经济学硕士学位论文我国商业银行业务流程外包风险研究硕士研究生：陈琳琳指导教师：闫晓丽副教授学科、专业：金融学论文主审人：孙伟教授哈尔滨工程大学2013年6月分类号：密级：UDC：编号：经济学硕士学位论文我国商业银行业务流程外包风险研究硕士研究生：陈琳琳指导教师：闫晓莉副教授学位级别：经济学硕士学科、专业：金融学所在单位：经济管理学院论文提交日期：2013年4月论文答辩日期：2013年6月学位授予单位：哈尔滨工程大学ClassifiedIndex:U.D.C:ADissertationf

2、ortheDegreeofM.Eco.ResearchesonBusinessProcessOutsourcingRiskofChina'sCommercialBanksCandidate:ChenLinlinSupervisor:Assoc.Prof.YangXiaoliAcademicDegreeAppliedfor:MasterofEconomicsSpecialty:FinanceandBankingDateofSubmission:April,2013DateofOralExamination:June

3、,2013University:HarbinEngineeringUniversity哈尔滨工程大学学位论文原创性声明本人郑重声明：本论文的所有工作，是在导师的指导下，由作者本人独立完成的。有关观点、方法、数据和文献的引用已在文中指出，并与参考文献相对应。除文中已注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经公开发表的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。作者（签字）：日期：年月日哈尔滨工程大学学位论文授权使用声明本人完全了解学校

4、保护知识产权的有关规定，即研究生在校攻读学位期间论文工作的知识产权属于哈尔滨工程大学。哈尔滨工程大学有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件。本人允许哈尔滨工程大学将论文的部分或全部内容编入有关数据库进行检索，可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文，可以公布论文的全部内容。同时本人保证毕业后结合学位论文研究课题再撰写的论文一律注明作者第一署名单位为哈尔滨工程大学。涉密学位论文待解密后适用本声明。本论文（□在授予学位后即可□在授予学位12个月后□解密后）由哈尔滨工程大学送交有关部门进行保存、汇编

5、等。作者（签字）：导师（签字）：日期：年月日年月日我国商业银行业务流程外包风险研究摘要近年来，全球金融服务外包飞速发展，外包战略已成为银行增强自身竞争力的重要选择。银行服务外包规模与发展潜力巨大，已成为金融业务外包的主力军。2007年前6个月银行业务外包的交易额就达到全球大型金融业务外包交易的61%业务流程外包作为银行服务外包的重要组成部分，被越来越多的商业银行用于节约成本、提升核心竞争力。与此同时，服务外包给银行的整体战略和运营代理了极大风险，对金融体系的稳定和监管构成了严峻挑战。如何认识和防范银行业服务外包的

6、风险并进行有效监管，是银行和监管当局必须考虑的重大现实问题。而国外比我国发展金融服务外包较早，经验更丰富。本文对我国商业银行业务流程外包的风险因素进行了识别、度量，借鉴国外商业银行对业务流程外包的风险防范，以期对我国商业银行业务流程外包风险控制提供一定的借鉴。论文首先概述了商业银行业务流程外包的内涵、业务类型和我国商业银行业务流程外包的发展现状及趋势。然后，从商业银行业务外包风险因素分析过渡到商业银行业务流程外包风险因素的分析，发现我国商业银行业务流程外包风险来自：战略决策、人力、财务、管理、服务商、国家和市场七

7、个方面，并对这七类风险分别进行了细致的阐述。之后，利用外包风险评估的三种方法——风险矩阵法、Borda序值法和多因素层次分析法对我国商业银行业务流程外包各风险进行排序，对其总体风险进行评估。最后，细致分析、总结了国外商业银行业务流程外包风险的控制措施，得出对我国商业银行业务流程外包风险防范的借鉴启示，提出对对我国商业银行业务流程外包可从内部控制和外部监管两个层次进行风险防范，并提出相关建议。关键词：商业银行业务流程外包；Borda序值法；多因素层次分析法；银行内控；政府监管我国商业银行业务流程外包风险研究Abst

8、ractInrecentyears,therapiddevelopmentofglobalfinancialservicesoutsourcing,outsourcingstrategyhasbecomeanimportantchoiceforbankstoincreasetheircompetitiveness.Bankingservicesoutsourcingsiz