强化中央银行主导宏观审慎监管路径研究

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1、密级：学校代码：10075分类号：学号：20100395经济学硕士学位论文强化中央银行主导宏观审慎监管路径研究学位申请人：潘成舰指导教师：尹成远教授学位类别：经济学硕士学科专业：金融学授予单位：河北大学答辩日期：二〇一三年五月ClassifiedIndex:CODE:10075U.D.C:NO:20100395ADissertationfortheDegreeofM.EconomicsTheresearchonwaysandmeansofstrengtheningtheCentralBankleadingmacro-prudentia

2、lsupervisionCandidate:PanChengjianSupervisor:Prof.YinChengyuanAcademicDegreeAppliedfor:MasterofeconomicSpecialty:FinanceUniversity:HebeiUniversityDateofAccomplishment:May，2013摘要摘要金融宏观审慎监管理念随着新一轮前所未有的金融监管体制改革，得以深入各国和国际金融组织的金融监管体制改革实践，并逐步成为金融监管体制改革的核心内容；尤其是中央银行表现出主导宏观审慎监管

3、的趋势，中央银行的监管权力与范围得到了扩大，其中以欧美等发达国家最为典型。我国“十二五”规划建议中,明确提出构建金融宏观审慎监管制度框架；2009年以来，中国人民银行已经开始研究强化宏观审慎监管的政策措施，并进行了相关宏观审慎监管操作，中央银行表示要在加强逆周期宏观审慎管理中起主导作用，完善相关监管手段。基于上述现实背景，本文认为鉴于中国人民银行具备承担和实施宏观审慎监管的优势和条件，并且中央银行天然具有金融监管和维护金融稳定的职责，应该由中央银行来主导我国的宏观审慎监管。目前我国有关宏观审慎监管的研究仍处于意见不统一的初始阶段，并未

4、形成一致的、公认的理论阐释与理论体系，尤其对是否由中央银行主导我国的宏观审慎监管、中央银行目前对宏观审慎监管主导性的强弱程度或者说是现状、从中央银行处于主导地位的角度来讲中央银行应从哪些方面来强化其主导我国的宏观审慎监管（本文称其为强化中央银行主导宏观审慎监管的路径）等亟待明确的重要问题尚未形成有效而完整的研究、尚未达成共识。本文首先对宏观审慎监管的相关内容进行了概述，然后通过对中央银行主导宏观审慎监管的优势与依据的分析与论述来研究中央银行主导我国宏观审慎监管的理论依据和实践支持，通过对目前中央银行主导宏观审慎监管存在的一些主要问题的

5、论述来说明中央银行目前对宏观审慎监管的主导性不强；最后具体提出了从哪些主要方面来强化中央银行对我国宏观审慎监管的主导与相应强化措施，这也就为研究强化中央银行主导我国宏观审慎监管的路径进行了理论上的探析，这些方面主要包括：以法律明确中央银行在宏观审慎监管中的主导地位、中央银行主导宏观审慎监管组织机构的建立、强化中央银行主导金融监管与政策协调机制、中央银行要继续研发宏观审慎监管工具、中央银行要继续完善我国的金融安全网、中央银行要积极地开展和参与国际宏观审慎监管合作。关键词中央银行宏观审慎监管金融监管系统性金融风险IAbstractAbst

6、ractSincethenewroundofunprecedentedreformofthefinancialregulatorysystem,FinancialMacro-prudentialsupervisionIdeaallowedforathoroughpracticereformofthefinancialregulatorysystempracticeofStatesandinternationalfinancialorganizations,andgraduallybecomethecorecontentoftheref

7、ormofthefinancialregulatorysystem;especiallythecentralbankshowedthedominanttrendofmacro-prudentialsupervision，thesupervisionpowerandscopeofthecentralbankhasbeenexpanded，whichismosttypicalinEuropeandtheUnitedStatesandotherdevelopedcountries.Ourcountry's"TwelfthFive-YearP

8、lan",explicitlyproposedtobuildafinancialmacro-prudentialsupervisionframework.Sincetheyear2009thePeople'sBankof