外国银行监管机制论述

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5、即对外资银行的监管措施方面。政策原则需要监管措施相配合,而监管措施实际上又是政策原则的具体体现,两者紧密联系。(一)政策原则。1、保护主义原则。保护主义原则的特征是将重点放在保护本国金融业免受外来干扰和控制上。绝大多数国家,都对外资银行的进入作了相应的限制规定,以保护国内银行。2、对等互惠原则。互惠原则的核心是以对等互惠的政策和措施来对待外资银行。即只准许本国银行被准许进入的国家在本国设立外资银行;只允许外资银行经营本国银行在该国能够经营的业务。3、公平竞争原则。公平竞争原则的关键是外资银行在东道国和当地银行享有平等权,与当地银行处于公平竞争的地位。但公平竞争并

6、不等同于任意开放,事实上许多国家常常对进入本国的外资银行的条件另作规定,以有别于本国银行机构。由于各国考虑的重点不同,造成了各国的政策内容各具特色,但概括起来其依据的条件和考虑的因素主要有三项:引进外资银行的目的,本国经济、金融的现实状况和本国经济、金融的发展战略。一个成功而有效的外资银行政策必须根据上述三个前提来考虑,既维护本国金融业的利益,同时又兼顾外资银行的利益。(二)监管措施。1、开业管理。采取禁止任何外资银行存在和允许外资银行随意进入这两个极端政策的国家是极少的。几乎所有国家对外资银行如何进入都采取某些限制措施。这些限制措施是有别于本国居民而另外制订的

7、,通常包括:对外资银行经营状况的限制;开设机构的组织形式限制;对双方互惠因素的考虑等。此外,有些国家还要求外资银行母行开立”告慰书”(LetterofComfort),或类似的正式宣誓书,以法律形式保证母行对其国外分行的负责和支持。2、资本管理。即对国内银行和对外资银行都规定资本充足性条件的衡量标准。7----------------------------------------------------精品文档值得收藏------------------------------------------------------------------------

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