委托理财合同法律问题研究

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1、学位论文独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人己经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得直昌态堂或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名(手写)：；兄圪签字日期：jo，弓年，月旷日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解直昌太堂有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文

2、被查阅和借阅。本人授权直昌态堂可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编本学位论文。同时授权中国科学技术信息研究所和中国学术期刊(光盘版)电子杂志社将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》和《中国优秀博硕士学位论文全文数据库》中全文发表，并通过网络向社会公众提供信息服务。(保密的学位论文在解密后适用本授权书)学位论文作者签名(手写)：乡也诸导师签名(手写)：签字日期：2v1．三年J，月N曰签字日期：二吖弓年，月摘要委托理财是我国社会主义经济发展到一定阶段催生的产物，

3、它是一个金融领域的概念而非法律专业术语，因此，发生了出现纠纷却各地法院裁判不一样的现象。许多学者认为委托理财实质是一种信托关系，我国于2001年颁布了《信托法》及随后的《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》为我国信托业、为委托理财纠纷的解决提供了一定的借鉴，但另一方面，我们应认识到信托业在我国起步较晚，且从英美法系引入信托制度与大陆法系在有些关键问题上存在难以解决的问题，因此，将委托理财的性质定性为信托关系欠缺妥当，笔者根据自己了解委托理财市场的现状，将从五方面对委托理财合同存在的问题并结合案例给

4、予一定的分析解决。第一部分是引言，介绍了作者选题的原因，委托理财市场的现状。第二部分先给委托理财进行定义、分类，提出了自己对委托理财的理解。第三部分对委托理财合同进行性质界定，笔者认为它是一种兼具信托、借贷、委托代理性质的新型无名合同，并且在不同情况下适用不同的法律依据。第四部分结合案例介绍了委托理财在实务中存在的风险，包括保底条款的效力、监管合同的效力、抵押仓条款存在的风险及解决，最后对案件进行分析。第五部分在分析了委托理财合同存在的各种风险的基础上，提出完善委托理财合同的对策及解决方案。未来是一个大资产集合的时代，委托理

5、财的现象极其普遍，因委托理财产生的纠纷也将水涨船高，在大资产集合时代未到来之前，笔者试图将现在己存在的问题进行归纳概括分析，以希为日后可能产生的风险先给予一定的防范。关键词：委托理财合同；保底条款；抵押仓条款；监管合同IIABSTRACTTrustmanagement1Sourcountrysocialisteconomicdevelopmenttoacertainstageofproduction，itisaconceptinfinancialfieldratherthanlegalterminology,therefor

6、e，thedisputesarealloverthecourtjudgenotthesamephenomenon．Manyscholarsthinkthatthetrustmanagememessenceisarelationshipoftrust，in2001Chinapromulgatedthe”trustlaw”andthesubsequent”TrustInvestmentCompanymanagementapproach”，”TrustInvestmentCompanytrustfundsbusinessmanag

7、ementInterimMeasures”forChina’Strustindustry,toentrustfinancialdisputeresolutionprovidescertainreference，butontheotherhand，weshouldawareofthetrustindustrystartedlateinChina,andfromtheAnglo—Americanlawsystemandcontinentallawintroducedthetrustsystemisdifficulttosolve

8、theproblem，somekeyproblemsintherefore，qualitativepropertieswillentrustfinancingfortrustrelationshiplackofappropriate，accordingtohisownunderstandi