影子银行法律监管的国际经验及对中国的启示

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1、影子（申请法学硕士学位论文）银行法律监影子银行法律监管的国际经验及对管的国中国的启示际经验及对中国的启示彭绍华武培养单位：文法学院汉理学科专业：经济法学工大研究生：彭绍华学指导老师：向雅萍副教授2013年11月万方数据分类号密级UDC学校代码10497学位论文题目影子银行法律监管的国际经验及对中国的启示英文题目TheInternationalExperienceonLegalSupervisionofShadowBankingandItsEnlightenmenttoChina研究生姓名彭绍华姓名向雅萍职称副教授学位博士指导

2、教师单位名称武汉理工大学邮编430070申请学位级别硕士学科专业名称经济法学论文提交日期2013.11论文答辩日期2013.11.30学位授予单位武汉理工大学学位授予日期2014.6答辩委员会主席申来津评阅人何琳王晓丽2013年11月万方数据独创性声明本人声明，所呈交的论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得武汉理工大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在

3、论文中作了明确的说明并表示了谢意。签名：日期：学位论文使用授权书本人完全了解武汉理工大学有关保留、使用学位论文的规定，即学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权武汉理工大学可以将本学位论文的全部内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存或汇编本学位论文。同时授权经武汉理工大学认可的国家有关机构或论文数据库使用或收录本学位论文，并向社会公众提供信息服务。（保密的论文在解密后应遵守此规定）研究生（签名）：导师（签名）：日期：万方数据中文摘要20世纪80年代以

4、后，随着资产证券化狂潮的降临，以及各类金融衍生产品的推陈出新，非银行金融机构蓬勃发展，市场主导型的金融体系因其固有优势，代替传统银行主导型的金融体系，日益成为世界各国金融发展的趋势。距离那场发端于美国，进而席卷全球的金融危机已经六载有余，然而人们依然在狂热地刨根问底：究竟是什么力量掀起了那场腥风血雨，令我们（尤其是美国）至今仍无法走出阴霾？美国经济学家克鲁格曼认为，从未受过或少受监管的影子银行系统，而非备受监管的传统银行，是这场危机的核心。自2007年麦卡利在美联储经济会议首次提出之后，“影子银行”与“影子银行体系”之类的术

5、语开始在全球风靡，世界各国和国际组织纷纷探讨与研究影子银行的概念、特征及其法律监管。后危机时代，关于影子银行的法律监管成为各国和国际组织关注的焦点。2010年G20首尔高峰论坛上，G20领导人亦警示金融潜在的监管缺口会出现在影子银行系统内。迅速地，影子银行被推上金融稳定委员会（FSB）和国际货币基金组织（IMF）等国际金融组织的日程。在影子银行发展的国际国内背景下，本文首先对影子银行的内涵和外延进行清晰界定，明确影子银行概念。在此，创造性地对影子银行的外延，即影子银行的表现形式进行分类，打破了以往列举式介绍的缺陷，更加完整和

6、清晰。然后，深入分析影子银行的法律特征及其对金融体系的双重效应。此前，并没有学者从正反两面去深入分析影子银行对金融体系的作用，他们普遍都只关注影子银行所带来的负面风险，而未认识到其对金融体系的积极作用。继而，对中国影子银行的法律监管现状及存在缺陷进行一个客观而全面的总结，发现问题。之后，以全球视角，重点挖掘几个先进国家和国际组织的影子银行法律监管经验。最后，通过借鉴国际经验，并结合中国金融环境特点，寻找中国影子银行法律监管的思路与对策，解决问题。正视影子银行对金融体系的积极作用，并认清其负面效应，积极探索有效的监管路径，任重

7、而道远。随着中国经济的腾飞和对国内金融市场的日益放开，以及影子银行在中国的形式多样、变幻莫测，当前迫切任务是分析中国影子银行的现状，并借鉴国际经验，加强对中国影子银行的法律监管，实现影子银行监管与传统银行监管双轨并行、良性互动，共筑中国金融体系的稳固与发展。关键词：影子银行，法律监管，国际经验，法律对策I万方数据AbstractSincethe1980s,withthecomingoftheassetsecuritizationfrenzyandallkindsoffinancialderivatives,non-bankf

8、inancialinstitutionsflourished.Insteadofthetraditionalbank-dominatedfinancialsystem,themarket-basedfinancialsystemisincreasinglybecomingthetrendo