中国银行星沙支行操作风险管理研究

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1、中图分类号UDC硕士学位论文学校代码密级中国银行星沙支行操作风险管理研究10533StudyonoperationalriskmanagementofBankofChinaXingshabranch作者姓名：学科专业：研究方向：学院(系、所)：指导教师：卜俐引工商管理银行经营管理商学院田美玉副教授论文答辩日期型鉴：迢答辩委员会主席中南大学2013年5月原创性声明本人声明，所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了论文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成

2、果，也不包含为获得中南大学或其他单位的学位或证书而使用过的材料。与我共同工作的同志对本研究所作的贡献均己在论文中作了明确的说明。作者签名：吼生年三月≠日学位论文版权使用授权书本人了解中南大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留学位论文并根据国家或湖南省有关部门规定送交学位论文，允许学位论文被查阅和借阅；学校可以公布学位论文的全部或部分内容，可以采用复印、缩印或其它手段保存学位论文。同时授权中国科学技术信息研究所将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》，并通过网络向社会公众提供信息服务。作者签名：上业导师签名』曼

3、鏊五日期：z崞年上月翠日中国银行星沙支行操作风险管理研究摘要：我国学术界与银行界已经开始致力于操作风险管理的研究与探索，目前已经取得了初步进展。而近些年来频频暴露出来的银行界金融大案显示出我国在操作风险管理研究方面的不足，尤其对于构建操作风险管理体系的研究还需要深入开展。中国银行星沙支行已经意识到操作风险管理对于银行持续稳定健康的发展起着举足轻重的作用，然而因为在人员、流程、系统、制度等方面仍然存在一系列深层次问题，因此制约了操作风险管理工作的深入开展。本文通过理论联系实际的方法、定量与定性结合的方法，分析了中国银行星沙支行

4、的柜面业务、公司信贷业务、个人信贷业务和会计业务这四类主要业务操作风险和操作风险管理中存在理念、制度、组织架构、队伍建设问题。并借鉴国内外银行在操作风险管理方面的先进经验，针对性的从培育风险文化、完善制度建设、构建组织体系、改进管理方法、建立激励约束和考评机制、培养人才队伍方面提出了防范和控制操作风险的具体对策。关键词：中国银行；操作风险；风险管理分类号：IIStudyonoperationalriskmanagementofBankofChinaXingshasub-branchAbstract：Chineseacadem

5、iccirclesandbankingcircleshavebeguntostudythecurrentsituationoftheoperationalriskmanagement，theoperationalriskmeasurementandthemanagementstrategy，andhavemadeinitialprogress．ButthebankingfinancialcaseswhichhavebeenexposedinrecentyearshaveshowedthedeficiencyofChinese

6、researchontheoperationalriskmanagement，especiallyontheconstructionoftheoperationriskmanagementsystemwhichneedsfurtherstudy．BankofChinaofXingshasub．branchhasbeenawaredthattheoperationalriskmanagementplaysadecisiveroleinsustainedandsteadydevelopment，andachievedgreats

7、uccessinthepasttwoyears．HoweveLbecausetherearestillaseriesofdeep—seatedproblemsinpersonnel，technology,system，process，extemalevents，SOthishastoacertainextent，restrictedthefurtherdevelopmentofoperationalriskmanagementofourbank．Thispaperanalyzesthecurrentsituationofth

8、eoperationalriskoftheBankofChinaofXingshasub—branchaswellasthecausesofthemainbusinessoperationalriskmanagementbycombiningquantitativeandqualitati