中国金融市场监管现状和问题研究

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1、学校代码：10036群拶《QIr、泌I列=lI．．，-1．．一1951矽}芗豸f节贸易声学UniversityofInternationalBusinessandEconomics金融硕士专业学位论文中国金融市场监管现状和问题研究培养单位：国际经济与贸易学院专业名称：金融专业硕士研究方向：国际金融作者：杨彬指导教师：刘园论文日期：二。一三年三月潞筏Thestatus-quoandproblemsresearchofChina’Sfinancialmarketregulation学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明

2、引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学雠文作者签名：袖巧驯年帆灶日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；学校可以采用影印、缩印或者

3、其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。加／3年厂月渺日≯／；年／月／，尸日摘要人类历史上不乏金融危机的案例：1634年，荷兰实体经济陷入高成本结构性困境，荷兰皇室继续疯狂负债，荷兰通货膨胀预期失控，大量实体经济资本开始进入奢侈品领域，当时的郁金香的培养困难，正好符合大量投机资本的“胃口”，1637年荷兰郁金香在上升了500％后崩盘，当时全球经济陷入了衰退。1929年，世界主要发达国家爆发了第一次经济大萧条，而这次经济萧条仅仅是以农产品价格下跌为起点：1929年，加拿大小麦的过量生产，美国所有农产品产地基本谷物的价格都随之下跌66％

4、，同时引发了美国农业地区银行最早全面大倒闭的问题，接着传递到世界范围的大萧条。2008年美国爆发了次贷危机，引发了全球经济的衰退。次贷危机从积累到爆发的过程中，金融监管机构，以及信用评级机构，并没有对于次贷危机的作出正确的预测和建立预警机制，使危机造成的影响深入而广泛。直到今天，欧债危机依然如阴云般在步入衰退的经济体中挥之不去，经济下滑、失业、通胀高企、巨额债务、居民生活质量下降等一些列问题摆在了这些国家的政府面前。这些危机的原因常常是众说纷纭，但可以肯定的一点是，这些金融危机在很大的程度上表明了当时的金融监管的失效，并对如何改进金融监管有一定的启示。这些生动、真实，并且与中国发展密切相关的

5、事实，对于中国金融监管体制的健全，以及解决中国金融金融监管现状中存在的问题都是非常好的借鉴教材。本文旨在通过分析金融监管的发展历程、研习金融监管理论，结合中国的金融市场监管现状，对中国的金融监管中已经或可能出现问题的解决提出了办法。在本文的第一部分主要叙述了金融监管的涵义及发展历程；第二部分是文献综述，回顾了主要金融监管理论；第三至五部分是文章的重点部分，主要分析了金融监管的现状和存在问题，并提出了切实可行的解决办法；在文章的第六、七部分，主要是对未来金融监管环境的进行展望和分析，并给出了相应的意见和建议。关键词：金融监管监管理论分业监管金融危机巴塞尔协议ⅢAbstractHumanhist

6、orylSlitteredwiththecaseofthefinancialcrisis：in1634．therealeconomyoftheNetherlandsfellintoahilgh-coststructuraldilemmawhiletheRoyalDutchcontinueditsmadnessinexpandingliabilities，theinflationwasexpectedtogetoutofcontrolintheNetherlands，alargenumberofcapitalsbegantoentertheluxurygoodssector．Thediffic

7、ultiesincultivationoftulipsattractedthosespeculativecapitals，andin1637，theDutchtuliproseby500％andthenthebubblewentburstbringingwiththeglobaleconomyrecession．In1929，theexcessiveproductionofCanadianwheatcause