券商资产管理业务发展问题与对策

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1、密级：学校代码：10075分类号：学号：20130148金融硕士专业学位论文券商资产管理业务发展问题与对策学位申请人：郝婷指导教师：闫屹教授学位类别：硕士专业学位学科专业：金融硕士授予单位：河北大学答辩日期：二〇一五年六月ClassifiedIndex:CODE:10075U.D.C:NO:20130148ADissertationfortheDegreeofM.FinanceSecuritiesassetsmanagementbusinessdevelopmentproblemsandcountermeasuresCandidate

2、:HaoTingSupervisor:prof.YanYiAcademicDegreeAppliedfor:MasterDegreeSpecialty:FinanceUniversity:HebeiUniversityDataofOralexamination:June,2015摘要摘要我国的资产管理行业起步较晚，但发展相对较快，尤其是券商资产管理业务，且基于几方面原因其一是来自券商履行市场风险管理者职能，打造券商核心竞争力的内在要求，二是来自市场巨大的财富管理及服务实体经济的需求。也是券商面对行业竞争加剧、利润率下降后的必然应对措施

3、。因此，对券商资产管理业务的面临问题研究，建立风险控制机制，完善其发展环境，提升核心竞争力，对促进券商资产管理业务的长远健康发展意义深远。本文旨在研究券商资管业务的发展，针对开展过程中存在的问题，提出解决措施，以促进我国券商资产管理业务更好的发展。本文首先介绍券商资产管理业务发展的相关背景、概念、分类、业务要点比较，以及目前发展情况。然后，本文重点阐述了券商资管业务在我国发展中存在的问题，如券商资产管理业务规模相对较小，增长结构性失衡、创新能力仍显不足，通道业务占比较大、资管业务面临转型压力、风险控制能力不足，合规管理有待加强等；之后

4、分析问题存在的原因，主要是是监管限制较多导致业务规模小创新能力不足、市场集中度较低竞争激烈，差异化优势不明显、业务范围狭窄促成通道业务和违规行为、券商创新意识不强，部门设置导致缺乏创新独立性。最后，针对券商资管业务存在的问题提出对策建议，要进一步放松监管，为券商资产管理业务提供公平宽松的环境、放松监管标准进一步加强监管的一致性。券商要不断提高自身的创新能力，加强主动管理能力、完善风险管理机制，加强风险控制、完善券商资产管理产品发行和退出制度，促进市场结构优化。关键词：券商资产管理主动管理通道业务违规风险风险控制IAbstractAbs

5、tractFromaglobalperspective,theassetmanagementindustryisthelargestthefinancialservicesindustryoftheworldandistheoneofthefastestgrowingindustry.TheassetmanagementindustryinChinastartslate,butbasedonsomeaspectofitsdevelopmentisrelativelyquickly.Frombrokerstofulfilmarketri

6、skmanagementfunctions,tocreatetheinherentrequirementofsecuritiestrader'skeycompetitivenessandtheotherisfromthehugemarketdemandforwealthmanagementandserviceoftherealeconomy.Andbrokersinthefaceofindustrycompetitionintensifies,theinevitableresponseafteradeclineinmargins.Th

7、erefore,tostrengthentheresearchoftheassetmanagementbusinessofsecuritiescompaniesfacingproblem,establishriskcontrolmechanism,improvethedevelopmentenvironment,enhancecorecompetitiveness,topromotethelong-termhealthydevelopmentofthesecuritiesassetsmanagementbusinessoffar-re

8、achingsignificance.Thepurposeofthispaperistostudysecuritiesinformationtechnologybusinessdevelopment,aimingatth