2017证券从业资格考试 金融基础测试解析

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1、证券金融基础1（解析）1.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。2.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券的投资，监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面知情同意书。3.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易

2、测试教材：全册解析：预期通货膨胀率上升，相当于降低了债券的实际利率，引起债券相对预期回报率的下降。4.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：道—琼斯股价平均数采用修正股价平均数法。5.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。6.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：相比私募基金，运作上市灵活性较低。7.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：证券、期货投资咨询

3、人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当具备大学本科以上条件。8.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：政府债券的特征包括：①安全性高②流通性强③收益稳定④免税待遇。9.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过租金的方式全部收回。10.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：非系统风险主要特征：1、它是由特殊因素引起的，如企业的管理问题、上市公司的劳资问题等。2、它只影响某些股票的收益。它是某一企业

4、或行业特有的那部分风险。如房地产业投票，遇到房地产业不景气时就会出现景跌。3、它可通过分散投资来加以减少，但并不能完全消除。创业本并不能降低非系统风险。11.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：消费的英文是Consume，C表示消费。12.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态依然存在。13.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。14.参考答案：D测试方

5、向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。15.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖。16.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：证券保荐业务管理不属于证券交易所的自律管理。17.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：公司清算时股价为

6、每一份所代表的实际价值。18.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。1.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：较易受到购买力风险影响的证券为固定利率债券。2.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。3.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：中央国债登记结算有限责任公司是中国人民银行指

7、定的债券登记托管结算机构。4.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：地方政府债券以地方政府的税收能力作为还本付息的担保。5.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：在证券托管和存管中，对股权、债券变更引起的证券转移，通过账面予以划转。6.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。7.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：股票具有高风险高收益特征。8.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：回

8、购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。9.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：不需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息，电脑系统可自动检验。10.参考