我国基金公司企业年金投资管理中存在的问题与对策研究-以易方达基金公司为例.pdf

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1、我国基金公司企业年金投资管理中存在的问题与对策研究-以易方达基金公司为例学位类型：同等学力论文作者：迟浩培养学院：金融学院专业名称：金融学指导教师：冯晓琦副教授2016年5月万方数据TheresearchonproblemsandcountermeasuresofChina'sfundcompanybusinessaboutenterpriseannuityinvestmentmanagement-EFundCompanyasanexample万方数据学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，

2、本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日万方数据学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校可以采用影印、缩印或者

3、其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：年月日导师签名：年月日万方数据摘要据财新网报道：预计到2020年，中国老年人口将达到2.43亿，约占总人口的18％，养老金支出压力极大。对于我国养老金体系来说，其第二支柱就是企业年金，企业年金在缓解养老金的支出上发挥着极其重要的作用，从2006年我国市场化投资运作开始开展和实行以来，发展的势头不断向好，伴随着我国《机关事业单位职业年金办法》的发布和推行，我国市场化投资又多了职业年金这一项，职业年金的出现对于企业年金起到非常大的力量壮大作用。我国基金公司一直在企业年

4、金发展尤其是年金的投资管理中发挥着重要的作用，但是不可否认，我国基金公司同发达国家基金管理人在年金的投资管理上还存在着较大的差距，另外其他基金管理机构如保险公司近些年来发展速度较快，大有超过基金公司的趋势。本文结合一定定性和定量分析的方法，并以易方达基金公司为例，对于基金企业进行研究，找出企业年金投资管理中存在问题，主要涉及到基金公司投资管理水平参差不齐，总体投资管理效率不高、投资组合产品类别单一，无法全面满足委托人的风险收益要求、基金公司集合计划组合数量占比少、限制了整体的投资收益率、新型投资工具中另类资产配置不足，投资工具方式单一缺少分散性、基金养老金产品存在程度不高的问题以

5、及在该方面的缺少创新性，本论文主要借鉴国外相关企业的管理经验，针对这些问题提出相应的对策建议，以期能更好地指导基金公司开展企业年金的投资管理业务，使企业年金能更好地实现保值增值，同时也为基金公司未来参与养老金市场化投资和市场潜力巨大第三支柱个人储蓄提供一些可供参考的借鉴经验。关键词：基金公司，企业年金，投资管理I万方数据AbstractAccordingtocaixinreported:by2020,China'sagingpopulationwillreach243million,accountingforabout18%ofthepopulation,pensionpayme

6、ntssufferfromhighpressure.Enterpriseannuityisenterprisecomplementendowmentinsurance,asthesecondpillarofthepensionsysteminourcountry,sincethesecondhalfof2006tocarryoutthemarketizationofinvestmentoperation,goodmomentumofdevelopment.FundcompaniesinChinainparticular,thedevelopmententerpriseannuit

7、ypensioninvestmentmanagementplayanimportantroleintheprocess,butthereisnodenyingthefactthatthereisabiggapofannuityinvestmentmanagementbetweenfundcompaniesinChinawiththedevelopedcountries.Inaddition,otherfundmanagementinstitutionssuchasinsuranc