强化民营银行关联交易监管的对策选择.pdf

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1、强化民营银行关联交易监管的对策选择学位类型：专业学位论文作者：李荣柱学号：20141810666培养学院：金融学院专业名称：金融硕士指导教师：丁建臣教授2016年5月万方数据Suggestionstoenhanceprivatebankregulationin"affiliatetransaction"万方数据学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均

2、已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日万方数据学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保

3、密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：年月日导师签名：年月日万方数据万方数据摘要2015年，随着五家试点民营银行的全部正常营业，《存款保险条例》的正式实施和银监会《关于促进民营银行发展指导意见》的出台，民间资本进入银行业可谓全面开闸，中国的民营银行步入常态化发展阶段。在民营银行发挥支持中小微企业、激发民营经济活力等诸多优势的同时，我们还需着力防范关联交易风险，制定切实可行的监管策略。本文首先分析了目前我国民营银行的发展现状、面对的机遇和挑战，之后通过对民营银行关联交易的表现形式、危害、影响等问题的分析，论证了强化民营银行关联交易监

4、管的必要性和紧迫性。从民间资本选择进入银行业的动机和民营银行相比于传统银行的股权结构特点两个方面深入分析了民营银行关联交易的特殊性。之后又通过分析恒丰银行刚兑案例，证明了当前银行在防范民营股东利用银行进行关联交易融资的内控机制存在严重漏洞，且关联交易手段复杂，难以查别，大股东制衡机制也未能充分发挥关联交易防范作用，外部监管力度仍需加强。通过运用博弈论求解民营银行股东和监管机构博弈的混合策略的纳什均衡解和民营银行股东之间合谋进行关联交易的混合策略的纳什均衡解，得出通过提高关联交易成本，加大对关联交易处罚力度等措施能够有效防范关联交易的结论。作者

5、基于案例分析和博弈分析的结论，提出了强化民营银行关联交易监管的四点建议：一是加强执法力度，明确对关联交易处罚标准和依据；二是扩大监管范围、提高监管技术、创新监管方式，营造良好金融环境；三是完善民营银行的内部防范制度，并使其能够真正发挥作用；四是防患于未然，在民营银行成立之前，明确民间资本进入银行业的资质标准和风险管控方案，并加强舆论引导，使民间资本充分认识到银行业的经营风险。关键词：民营银行，关联交易，监管I万方数据II万方数据AbstractIn2015,withfivepilotprivatebanksfullyoperated,thef

6、ormalimplementationofthe"DepositInsuranceRegulations"，"TheGuidanceOfPromotingTheDevelopmentOfPrivateBanks"enactedbyChinaBankingRegulatoryCommission,privatecapitalintothebankingsectorcanbedescribedasfullgateopening.China'sprivatebanksgointothenormalstageofdevelopment.Private

7、banksplayanimportantroleinpromotingmicro,smallandmediumenterprises,andstimulatingthevitalityoftheprivateeconomy,butweneedtofocusonpreventionaffiliatetransactionrisks,developpracticalregulatorypolicy.Thedissertationisdividedintofourparts.Firstly,byanalyzingthehazardsofassoci

8、atedwithprivatebanks’affiliatetransaction,theimpactandtheexistingregulatoryissues,