反洗钱监测的分析系统设计和实现论文

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1、大连理工大学硕士学位论文反洗钱监测分析系统的设计与实现姓名：李冬梅申请学位级别：硕士专业：计算机应用技术指导教师：王爱民20080607大连理工大学硕士学位论文摘要随着市场经济的发展，洗钱活动更加多样化，更加隐蔽化，给银行和金融行业的监控和管理带来很大难度和障碍。一方面，洗钱活动危害金融机构的声誉和效益。不正常的金融交易影响银行信誉，可能造成银行监管的信用风险。另一方面，洗钱活动影响国家的经济运行稳定和国家安全。中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。管理办法对商业银行的反洗钱监控分析系统制定了明确的功能要求，系统须具备可疑及大额交易上报的功能，并且上报的报文规格，上报

2、方式等都有明文规定。为提高报送数据质量，减少漏报、误报现象，大连银行建立了反洗钱监测分析系统，实现了数据的统一筛选、统一分析和统一报送。经过充分的系统调查、论证，进行了可行性分析，本系统从大连银行实际出发，针对现有多个业务系统的数据进行分析，提取符合本外币大额交易和可疑交易报送标准的数据，通过柜面人员的分析判断，生成报送数据，与中国反洗钱分析系统对接，实现大连银行反洗钱监测数据的报送，同时实现对大连银行反洗钱监测分析报送数据的管理。目前本系统已投入使用。本系统主要包括4个功能：预警处理、案例管理、报告管理、系统管理。本系统实现了可疑和大额标准的参数化管理、可疑和大额数据自动生成、可疑和大额数

3、据的数据项的检查、对不符合报送要求和业务系统无法获得的数据项的补录、可疑和大额数据报送前确认，以及可疑和大额报表同一生成报送等功能。反洗钱监测分析系统在商业银行信息化建设中是有实际意义、可行的，对银行决策具有一定的支持作用，为建立商业银行的其他业务决策系统提供了可供借鉴的整套方案。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。关键词：洗钱；反洗钱；大额；可疑大连理工大学硕士学位论文DesignandImplementationofAnti—moneyLaunderingMonitoringandAnalyticSystemAbstractWit

4、hthedevelopmentofmarketeconomy，moneylaunderingactivitiesarebecomingvariousandconcealedinagreaterdegree，thusbringingdifficultiesandobstaclestothecontrolandmanagementofbankingandfinanceindustry．Ontheonehand，moneylaunderingactivitiescouldharmreputationandbenefitoffinancialinstitutionsandabnormalfinanc

5、ialtransactionscouldaffectreputationofbanksandposethecreditriskonthesupervisionandcontrolofbanks．Ontheotherhand，moneylaunderingactivitiescouldinfluencethestableoperationofnationaleconomyandnationalsecurity．People’SBankofChinahasformulatedAdministrativeRulesfortheReportingbyFinancialInstitutionsofLa

6、rge-ValueandSuspiciousTransactions(shortfor“Rules”，hereinafter)．TheRulesformulatesdefinitefunctionalrequirementsfortheanti—moneylaunderingmonitoringandanalyticsystemofcommercialbanks，whichshouldbeequippedwiththefunctionofreportingsuspiciousandlarge-valuetransactions．Moreover，theRulesalsoexpressespr

7、ovisionsofreportingspecificationsandreportingmethods．Toimprovethequalityofreportingdataanddecreasereportingfailuresandmisreporting，BankofDalianhasestablishedtheanti—moneylaunderingmonitoringandanalyticsyste