反洗钱监控上报系统设计和实现的论文

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1、i气’j；土●一’．．√⋯一汾华东师范大学学位论文原创性声明郑重声明：本人呈交的学位论文《反洗钱监控上报系统的设计与实现》，是在华东师范大学攻读硬止／博士(请勾选)学位期间，在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含其他个人已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中作了明确说明并表示谢意。作者签名：—搏日期：2。1。年11月6日华东师范大学学位论文著作权使用声明《反洗钱监控上报系统的设计与实现》系本人在华东师范大学攻读学位期间在导师指导下完成的砜扛／博士(请勾选)学位论文，本论文的研究

2、成果归华东师范大学所有。本人同意华东师范大学根据相关规定保留和使用此学位论文，并向主管部门和相关机构如国家图书馆、中信所和“知网”送交学位论文的印刷版和电子版；允许学位论文进入华东师范大学图书馆及数据库被查阅、借阅；同意学校将学位论文加入全国博士、硕士学位论文共建单位数据库进行检索，将学位论文的标题和摘要汇编出版，采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位论文。本学位论文属于(请勾选)．．：：．‘：‘·一一．；‘·h：()1．经华东师范大学相关部门审查核定的“内部"或“涉密”学位论文·，于年月同解密，解密后适用上述授权。(√)2．不保密，适用上述授权。导师签本人签名

3、2010年11月6日·“涉密"学位论文应是已经华东师范大学学位评定委员会办公室或保密委员会审定过的学位论文(需附获批的《华东师范大学研究生申请学位论文“涉密”审批表》方为有效)，未经上述部门审定的学位论文均为公开学位论文。此声明栏不填写的，默认为公开学位论文，均适用上述授权)。，◆r少滕莉硕士学位论文答辩委员会成员名单姓名职称单位备注安平教授上海大学通信学主席院琚小明副教授华东师范大学软件学院刘献忠副教授华东师范大学软件学院郭建副教授华东师范大学软件学院周勇院聘副教授华东师范大学软件学院胪◆弋．

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5、t摘要与犯罪活动有关的余融问题，随着科技的同新月异以及金

6、融服务业的全球化而变得同益复杂，经济蓬勃发展的中国逐渐成为利用高科技手段进行国际洗钱活动的重要场所。为了满足人民银行关于商业银行对于反洗钱监测数据报送系统项目建设的需要，哈尔滨银行反洗钱系统应运而生。作为哈尔滨银行开展反洗钱监测数据报送工作的核心，反洗钱系统在J2EE体系架构的基础上采用层次化设计，将系统划分为业务数据层、数据采集层、数据存储层、数据处理层、信息管理层、信息报送层六个层面，使得系统具有较强的独立性、灵活性和可扩展性。通过面向对象程序设计、统一建模语言UML、规则引擎能等技术和理念的应用，实现了反洗钱信息监控报告的自动化工作处理过程。系统首先将多个

7、独立的数据源统一组织，通过数据抽取、转化和加载过程，消除元数据中的不一致性，建立企业级数据仓库。然后对相关监管报文的数据结构向报表数据区进行数据映射定义，通过梳理监管规则体系，利用可疑量化方法论建立有效的监测规则，通过对客户、账户以及交易信息进行特征分析，确定可疑信息，进行调查跟踪。最终确认洗钱行为，协助反洗钱监测中心和公安机关取得法律证据。反洗钱系统有助于哈尔滨银行实现本外币、大额与可疑交易的监测、预警、调查以及报告过程，对于完善内部的反洗钱机制具有重要意义。本文的研究不仅具有理论意义，对于国内城市商业银行在反洗钱监控上报系统的建设及防范金融风险建设方面也有一

8、定的借鉴作用。【关键词】：反洗钱；监管规则；预警；面向对象建模【论文类型】：应用研究tjiIAbstract．Thefinancialissuesrelatedwithcriminalactivity,becomesincreasinglycomplexwiththetechnologyadvancesandtheglobalizationofthefinancialservicesindustry．China'sboomingeconomyhasbecomeinternationalmoneylaundering’Simportantaim，whichhash

9、i—techmeans．InordertosatisfythePeople’SBank’Sneedformoneylaunderingmonitoringdatawhichissubmittedintheprojectconstructionaboutcommercialbanks．HarbinBankanti·moneylaunderingsystemcameintobeing．AsHarbinBank’Scoreforanti-moneylaunderingmonitoringdataandsubmiting，theanti·moneylaunderings

10、ystembasedon