上海金源期货经纪有限责任公司

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1、上海金源期货经纪有限责任公司反洗钱制度知识问答一、填空题1、根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》要求，成立公司客户风险等级划分工作小组，负责本次客户风险等级划分的组织、协调工作。工作小组组长、副组长。2、各相关部门和营业部必须于年月日前完成对2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户风险等级标注工作。3、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，各相关部门和营业部应在业务关系建立的个工作日内完成等级划分工作。4、客户反洗钱等级划分的基本原则是、、、。5、公司按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、

2、业务、行业、客户是否为外国政要、资金和交易特点等因素，划分客户可能涉及洗钱或恐怖融资活动的风险等级。客户风险由高至低划分为4个等级、、、。6、在客户风险等级划分工作各部门职责分工中部负责就客户风险等级划分工作进展中出现的问题，及时与中国人民银行相关机构沟通汇报，对公司整体反洗钱工作进行合规检查，加强内部监督。7、正常类等级客户是指客户能严格按照法律法规规定以及实名制开户要求提供、以及的开户资料，采集、保存影像并合规办理相关开户手续；提供的期货保证金结算账户符合保证金存管要求的客户。8、公司根据客户或者账户的风险等级，将定期对保存的客户基本信息

3、进行审核，对风险等级较高客户的审核将严于对风险等级较低客户审核。对禁止类客户年进行一次审核；对可疑类、关注类的客户将年进行一次审核；对正常类客户年进行一次审核。9、在对客户进行身份识别过程中，公司应勤勉尽责，遵循的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。10、客户开户所提供的开户证明文件的剩余有效期不足年，或企业客户开户后未能按年度提供工商年检通知书的在反洗钱评级中将被评定为可疑类客户。11、客户身份资料自业务关系结束当年计

4、起至少保存年。交易记录自交易记账当年计起至少保存年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在欠款规定的最低保存期届满时仍未结束的，公司应将其保存至。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按。12、客户信用等级分为、、三级。级信用等级客户保证金按公司基准保证金比例收取。13、风险控制部门在信用等级调整日评估出需要调整信用等级的客户名单，由核准后报批示，批示后即对相关客户信用等级做出调整。14、信用等级调整原则上每个月调整一次，如遇特殊情况，公司可对客户信用等级做出调整。15、客户信用等级

5、管理是在充分考虑交易诸方所关注的各种风险要素和诚信度的基础上，对投资者履约能力及其可信度进行的综合分析和评定。公司客户信用评级体系中所考察的四项基本要素是、、、。二、选择题1、反洗钱客户风险等级划分中禁止类客户是指法律法规明确规定不允许参与期货交易的客户。符合以下哪几项条件之一的客户将被列为禁止类客户（多选）：A、证券、期货市场禁止进入者B、被交易所确定有恶意对敲等明显洗钱行为的单位和个人C、客户提供的开户证明文件资料有伪造、变造嫌疑的D、利用虚假证件或资料等方式有意隐瞒身份信息的单位或个人2、可疑类等级客户是指具有疑似洗钱行为，要予以重点关

6、注的客户。符合以下条件之一的客户列为可疑类客户。符合以下哪几项条件之一的客户将被列为可疑类客户（多选）：A、已经或正在接受行政或司法调查的单位和个人B、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人C、客户身份信息、职业信息、客户信息明显与其年龄或气质不相符的；D、法人客户存在外资背景或者个人客户代理人有外资背景3、关注类等级客户指客户行为合理和规，但有其他风险疑点，需要予以一定关注的客户。符合以下哪几项条件之一的客户将被列为关注类客户（多选）：A、客户影像资料与身份证照片的对比不能认定“完全相似”，但又不能认定为“不符合”的B、非健全人士（身体有缺

7、陷或身体状况不良）或年龄超过６０岁等从事期货交易有障碍的C、法人客户存在外资背景或者个人客户代理人有外资背景的D、法人客户从事与其经营范围无关的期货品种交易的4、客户从事卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿、赌博等行业的，按照反洗钱评级制度的规定，应当被评定为（）。A、禁止类B、可疑类C、关注类D、正常类5、下列哪项不是对关注类等级客户的处理措施A、重点监控B、限制开仓交易C、身份重识别D、法制宣传6、在客户风险等级划分工作各部门职责分工中，反洗钱部的主要职责是（多选）：A、负责牵头组织、监督和协调公司各营业部风险等级划分工作B、负责客户风险等级划分

8、工作的稽核，将公司反洗钱及各部门、各营业部客户风险等级划分工作的落实情况进行定期及不定期检查C、负责对公司总部及各营业部关于反洗钱涉及的相关客户资金账户、大额出入金