安徽省联社关于自助银行管理办法

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1、安徽省农村信用社联合社自助银行管理办法1.目的本办法规定了自助银行的运行管理和控制要点，旨在通过规范化的管理确保自助银行的正常运行和主要风险得到有效控制。2.适用范围本办法适用于安徽省联社所辖各法人行社自助银行的管理。3.概述3.1自助银行：通过计算机软硬件控制为客户提供24小时自我办理金融业务的场所。除门禁、监控、报警系统外主要由以下设备构成：自助取款机、自助存款机、自助存取款机、自助理财终端、自动存折打印机，多媒体服务终端，自动保管箱和夜间金库等。3.2自助银行可为客户提供各项自助服务，取款，查询余

2、额，修改密码，存款，代缴费，卡卡转帐，补登折，查询和打印近期交易明细，查询金融信息等。3.3自助银行分为附行式自助银行、离行式自助银行及自助设备。附行式自助银行：，指设立在银行营业网点内部的自助服务区。自助服务区与营业网点之间可以有通道，营业时间内，自助区可与网点联通。营业时间以外营业网点关闭，自助服务区与网点隔开，可独立为持卡人提供24小时自助服务。离行式自助银行：指设立在银行营业网点之外的自助服务区。3.4本办法暂涉及的管理范围主要是自助银行的设立、设计、安全要求，自动柜员机（ATM）的维护、管理、

3、运行。3.5所有布设自助银行设备的机构必须遵守本办法，作到规范操作、严格管理、明确责任，以确保系统正常运行。4•职责与权限4.1省联社：1.负责考察自助设备技术发展动态，为联社自助设备的网络建设和设备更新提供技术支持；2.负责主导自助银行设备选型、论证、商务谈判，设备调运、安装等项工作；3.负责对各联社行自助银行、自助设备的运行情况进行监控；对设备的使用率、交易量等情况进行统计分析；4.负责自助银行相关软、硬件的确认、技术支持、技术人员培训工作；5.负责提出自助设备业务功能需求、管理办法、操作流程与规章

4、，并对各法人行社进行培训和业务指导，并监督执行；6.负责与供应商洽谈自助设备合同，向各联社行发运设备及备件、签定总服务协议等工作。监督有关自助服务设备、软件的供应商履行售后服务及保修等承诺；7.负责按计划订购自助设备打印纸等专用凭证；4.2法人行社：1.根据联社实际情况制定管理办法实施细则并监督实施；2.根据辖区内市场、业务发展需要制定本行自助银行发展计划，向省联社提出布设自助银行、购置自助设备的申请；3.负责根据省联社对自助银行安装、装修、安全设备配备等标准，对辖内新设自助银行进行检查验收，严格把关；

5、4.负责与当地公安机关建立联网报警机制，签定联防协议；5.负责辖内自助银行设备耗材的领取、保管和发放；6.建立详细的运行监控记录。在联社设自助银行监控中心，对辖内网点自助银行设备的运行情况进行实时监控，并跟踪监控设备故障的处理情况；7.设立自助设备管理员制订自助设备的加钞计划，做好设备加钞工作；1.建立自助设备运行维修档案，记录每台设备的安装、运行、维修等历史情况；2.负责所辖自助设备的装钞、结帐、交易流水和客户回单等各种凭证的安装及帐务核对工作，保证帐款正确无误；10•定期对联社自助设备运行维护情况进

6、行检查考评和通报；11.对辖内网点自助设备管理人员进行培训，并随时对基层操作维护人员提供技术指导和对辖内自助设备故障的排除；12.负责本行自助设备的硬件维修、故障恢复，保证设备正常运行。5.自助银行的设立5.1自助银行的设立以提高网点科技含量、增强综能为指导，结合业务发展和市场潜力，坚持投入产出匹配和挖掘内部潜力为原则，发挥资源配置的最佳效益。设立自助银行，必须按预测、立项、报批等科学决策程序进行。5.2各法人行社电子银行部牵头负责自助银行的设立工作，需求部门应向电子银行部提交需求报告。电子银行部汇总需

7、求报告后，经初审和筛选初步形成《设立自助银行需求汇总表》，连同需求报告报省联社科技信息中心。需求报告着重论述设立理由，主要包括下列基本内容：（一）拟设地点周边的发卡量、卡存款、卡交易量和异地及跨行交易量等基本数据情况；（二）依据拟设地点，分析服务群体层次、收入水平、用卡意识和市场环境等，预测其业务和市场发展前景；（三）提出拟设自助银行的类型（附行式和离行式）以及机具设备配置计划等；（四）拟设地点的周边治安状况及通讯状况，以及上线后的运行管理和安全维护方案。5.3省联社科技信息中心根据有关部门的需求报告和

8、《设立自助银行需求汇总表》，联合省联社业务管理部、资金清算中心、监察保卫部会同提交需求报告的部门，对需求报告中拟提的具体方案进行实地勘察。勘察内容包括：（一）现场勘察需求报告中拟设地点周边区域的商贸繁华、居民密集、科教文卫机构、服务群体层次以及其它金融机构数量等市场情况，对预测前景进行评估；（二）核实需求报告中有关发卡量、卡存款、卡交易量、异地及跨行交易量等数据情况；（三）勘察拟设地点周边的治安及通讯线路情况；（四）根据实地位置、房屋结构、