银行自助票款机管理办法

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1、自助票款机管理办法介绍制度管理处一、业务简介自助票款机定义：自助票款机是用于对公客户将票据和现金款项自行封包后自助存入的机具。自助票款机的优势：时间灵活、操作便利的自助服务拓展对公客户服务渠道，延展客户服务时间改善客户服务体验，提升对公业务客户服务能力。自助票款机的结构：二、自助票款机管理办法整体情况为加强自助票款机管理，切实控制业务风险，支持自助票款机的应用推广，我行制定了《自助票款机管理办法（试行）》（工银办发[2011]548号），明确相关管理规定，确保业务开展的规范性。《办法》正文共计十一章六十六条，附件包括协议模板和相关申请表、业务凭证。《

2、办法》阐述了业务定义、目标客户、机具布放原则，明确了各部门职责、业务管理模式、账务处理模式，规范了机具管理、办理条件、业务操作管理、机具管理和安全管理等相关内容。第一章总则第二章基本规定第三章部门职责分工第四章机具管理第五章办理条件第六章业务操作管理第七章差错票款包处理第八章吞没卡管理第九章技术管理第十章安全管理第十一章附则三、《办法》主要内容自助票款机是指为满足对公客户需求，我行开发的用于对公客户将票据和现金款项自行封包后自助存入的机具。对公客户是指在我行开立本外币单位银行结算账户的公司客户、机构客户和个体工商户等。本办法适用于我行境内机构的自助票

3、款机管理。第一章总则原则“合理布局、满足需求、易于管理、防范风险”，优先安排布放在结算业务量大、客户需求强、安全系数高的营业网点和网点以外场所。日常运行管理机构：营业网点、现金营运中心或自助设备运营中心。管理模式：集中模式和分散模式集中模式是指由开办行指定一个或多个集中处理机构集中处理票据和现金款项账务处理的业务模式。分散模式是指由自助票款机所在营业网点或管理网点负责票据和现金款项账务处理的业务模式。各开办行自行选用适合本行的业务模式。第二章基本规定结算与现金管理部门负责研究制定自助票款机业务管理制度办法；负责向信息科技部门提交业务需求，收集整理并提

4、交优化需求；牵头负责组织系统测试投产、确定机具设备的选型、确定机具的需求数量等工作，并做好调查统计工作；负责机具布放地点的选择；负责自助票款机的营销推广，制定、实施营销计划，指导分行开展营销工作。运行管理部门负责自助票款机的日常运营管理；负责票款包的取包、包箱更换、押运及票款后台账务核算；负责监控机具的运行情况。信息科技部门负责自助票款机系统的开发和设备维护；负责机具的安装管理、故障维护、运行支持等工作；与牵头部门共同做好系统测试投产组织，全行设备选型以及具体实施数量安排等工作。保卫部门负责自助票款机安装过程中督导落实相关安全防范设施及措施，指导自助

5、票款机管辖机构做好日常安全巡查等外部风险防范工作。第三章部门职责分工自助票款机的保险箱由两名取包人员分别持钥匙和密码开启，密码和钥匙必须专人使用、分别保管。密码和钥匙的保管人员临时变更或工作调动，接收人员必须于接收当日办理交接手续，登记交接登记簿，严禁交叉使用。密码管理人员变更时，接收人员必须于接收当日更换密码。密码管理人员输入密码时，应注意遮掩，其他人员应主动回避。密码每季度至少更换一次，并及时更换备用密码记录。如发现保险箱专用钥匙或密码遗失，必须立即采取措施，确保机具安全，同时查明事故原因，及时上报。第四章机具管理自助票款机保险箱内设存放票据包和

6、款包的包箱，票据包箱和款包箱的数量可根据需要灵活调整，箱体表面需标注“票据包箱”和“款包箱”字样，承载箱体的底座上也需标注对应的“票据包箱”和“款包箱”字样，便于取包人员区分包箱种类，准确、高效地更换箱体。票据包箱和款包箱初始数量应在机具布放时由信息科技部门完成设置。机具后续运行中，可根据机具所处区域特点、日常业务量、客户需求等因素调整票款包箱数量的设置。在我行开立本外币单位结算账户的对公客户均可向其开户网点申请使用自助票款机。客户须先申领财智账户卡，作为在机具上办理业务的介质。卡片管理和使用按照《财智账户卡（智富通）操作规程（试行）》执行。客户需与

7、我行签订《自助票款机使用协议》，在办理开通、变更、终止使用自助票款机时，还需提供以下资料：（一）法定代表人有效身份证件原件及复印件，如为他人代办，还应提供法人授权委托书原件、代办人有效身份证件原件及复印件。（二）加盖预留印鉴的《财智账户卡（智富通）业务申请书》。（三）开户网点要求的其他资料。第五章办理条件第六章业务操作管理客户办理自助票款机业务后，经办网点为客户配发专用票据包和款包、条形码卡片、一次性封包锁片。专用票款包上应记载发行网点名称便于循环使用。经办网点应提示客户票款包存入后，票据和款项的的账务处理时间，便于客户存入票据和款项时匡算业务处理时

8、间，避免票据和款项的延误。票款包外观（一）（四）（三）（二）客户可将支票、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票等