【7A版】银行监督管理办法.docx

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1、7A版优质实用文档中国ⅩⅩ银行监督管理办法第一章总则第一条为加强对中国ⅩⅩ银行（以下简称ⅩⅩ行）的监督管理，督促落实国家战略和政策，规范经营行为，防控金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。第二条ⅩⅩ行应当坚持依法合规经营、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则，强化资本约束，实现长期可持续发展。第三条ⅩⅩ行应当紧紧围绕服务国家战略，建立市场化运行、约束机制，发展成为定位明确、功能突出、业务清晰、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好的政策性金融机构。第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出

2、机构依法对ⅩⅩ行实施监督管理。第二章市场定位第五条ⅩⅩ行应当依托国家信用，服务经济社会发展的重点领域和薄弱环节。主要服务维护国家粮食安全、脱贫攻坚、实施乡村振兴战略、促进农业农村现代化、改善农村基础设施建设等领域，在农村金融体系中发挥主体和骨干作用。第六条ⅩⅩ行应当坚守政策性金融定位，根据依法确定的服务领域和经营范围开展政策性业务和自营性业务。第七条ⅩⅩ行应当坚持以政策性业务为主体开展经营活动，遵守市场秩序，与商业性金融机构建立互补合作关系。第八条ⅩⅩ行应当创新金融服务模式，发挥政策性金融作用，加强和改进农村地区普惠金融服务，可通过与其他银行业金融机构合作的方式开展小

3、微企业金融服务和扶贫小额信贷业务。147A版优质实用文档7A版优质实用文档第九条ⅩⅩ行董事会应当每三年或必要时制订业务范围及业务划分调整方案，按规定履行相关程序。第三章公司治理第十条ⅩⅩ行党委发挥领导作用，把方向、管大局、保落实，保证监督党和国家的方针、政策得到贯彻执行，把党的领导融入公司治理各个环节。第十一条ⅩⅩ行应当构建由董事会、高级管理层和监事会组成的公司治理架构，遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的基本原则，形成决策科学、执行有力、监督有效的公司治理机制。第十二条ⅩⅩ行董事会由执行董事、非执行董事组成。执行董事指在ⅩⅩ行担任董事长、行长和其他

4、高级管理职务的董事。非执行董事指在ⅩⅩ行不担任除董事外其他职务的董事，包括部委董事和股权董事。部委董事由相关部委指派的部委负责人兼任，股权董事由股东单位负责选派。第十三条董事会对经营和管理承担最终责任，依照相关法律法规和本行章程履行职责。主要职责包括但不限于下列事项：（一）制订业务范围及业务划分调整方案、章程修改方案、注册资本调整方案以及组织形式变更方案，按程序报国务院批准；（二）审议批准中长期发展战略、年度经营计划和投资方案、年度债券发行计划、资本管理规划方案、资本补充工具发行方案、薪酬和绩效考核体系设置方案等；（三）制定年度财务预算方案和决算方案、利润分配和弥补亏

5、损方案；（四）审议批准风险管理、内部控制等基本管理制度；（五）审议批准内部审计章程、机构和年度工作计划；（六）制定董事会议事规则及其修订方案；147A版优质实用文档7A版优质实用文档（七）审议批准重大项目，包括重大收购兼并、重大投资、重大资产购置与处置、重大对外担保（银行担保业务除外）等；（八）审议批准内部管理机构以及境内外一级分支机构设置、调整和撤销方案，对一级子行（子公司）的设立、分立、合并、资本金变动等事项作出决议，审议子公司章程；（九）决定对董事长和经营管理层的授权事项，决定聘任或解聘高级管理人员，决定高级管理人员薪酬、绩效考核和奖惩事项，决定派驻子公司的董事

6、（含董事长）、监事（含监事长）和总经理（行长）人选；（十）决定聘用、解聘或者不再续聘承办ⅩⅩ行审计业务的会计师事务所；（十一）制定信息披露政策及制度，审议批准年度报告；（十二）积极发挥部际协调作用，定期听取商业性金融机构、企业和政府部门等各方意见；（十三）法律法规规定以及国务院赋予的其他职责。第十四条董事会应当充分发挥在落实国家政策、制定经营战略、完善公司治理、制定风险管理及资本管理战略、决策重大项目等方面的作用，监督并确保高级管理层有效履行管理职责。第十G五条董事应当依照相关法律法规及本行章程，勤勉专业履职。董事每年应当至少出席三分之二的董事会会议。部委董事代表国家

7、利益履行职责，发挥在重大决策方面的统筹协调作用。部委董事不能出席董事会会议时，书面授权本部委其他人员代为出席；出现离职、调任或退休等不适合继续履职情况的，由董事会及时提请派出部委确定继任人选。第十六条董事会应当建立对高级管理层的授权制度,明确对高级管理层的授权范围、授权限额和职责要求等。147A版优质实用文档7A版优质实用文档第十七条董事会下设专门委员会，负责向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。专门委员会主要包括战略发展和投资管理委员会、风险管理委员会、审计委员会、人事与薪酬委员会、关联交易控制委员会等，其中战略发展和投资管理委员