巴塞尔协议对中国货币政策传导机制的影响研究——基于中国版basel ⅲ的分析

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1、万方数据论文指导小组李慧中教授洪远朋教授严法善教授李洁明教授焦必方教授万方数据万方数据中英文摘要⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．Y2865161liililiIIIlillllilililliiliil目录Il⋯⋯V附表索引⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．X插图索引⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯XI1．引言⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．11．1研究背景⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．11．2研究目的和意义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．21．3研究途径和方法⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．31．4主要创新⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．41．5全文框架⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

2、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．51．6本文的不足和进一步研究的方向⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．72．文献综述⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．82．1货币政策传导机制的商业银行微观基础研究⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．82．2巴塞尔协议对银行监管和货币政策传导机制的影响研究⋯⋯⋯172．3文献评析与进一步研究的方向⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．243．中国货币政策和货币政策传导机制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯263．1货币政策和货币政策传导机制概述⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯263．2中国货币政策传导机制的形成⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．293．3本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．414．“中国版BaselIII”监管框架⋯⋯⋯⋯⋯

3、⋯⋯⋯⋯⋯⋯434．1从巴塞尔协议I到巴塞尔协议III⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．434．2中国银行业监管体系的建立和“中国版BaselIII”的形成⋯⋯454．3“中国版BaselIII”的监管框架⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．494．4本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．615．“中国版BaselIII”与我国货币政策传导⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．635．1传统资本监管政策与货币政策的矛盾与协调⋯⋯⋯⋯⋯⋯．635．2“中国版Basel111”缓解顺周期性的努力⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．705．3本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯746．商业银行贷款利率定价与我国货币政策传导⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．766

4、．1商业银行贷款利率定价对货币政策传导的影响机制分析⋯⋯⋯766．2利率市场化改革与我国商业银行贷款利率定价体系⋯⋯⋯⋯．786．3巴塞尔协议对我国商业银行贷款利率定价和货币政策传导的新影响⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．846．4本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．89万方数据7．商业银行绩效考核的监管与我国货币政策传导⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．927．1我国商业银行绩效考核体系的现状和问题⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯927．2巴塞尔协议对我国商业银行绩效考核的影响⋯⋯⋯⋯⋯⋯．947．3商业银行绩效考核的变化对我国货币政策传导的影响⋯⋯⋯．．997．4本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

5、⋯1028．商业银行资本补充与我国货币政策传导⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．1058．1我国商业银行资本补充的现状和问题⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯1058．2我国商业银行资本补充对货币政策传导的影响机制⋯⋯⋯⋯1118．3资本监管新规对我国商业银行资本补充的影响⋯⋯⋯⋯⋯．1168．4本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯1229．“影子银行”的监管与我国货币政策传导⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．1249．1影子银行的界定和规模⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯1249．2社会融资总量与影子银行⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．1269．3影子银行对我国货币政策传导的影响机制⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．1309．4巴塞尔协议和中国政府对影子银

6、行的监管⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．1329．5本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯13610．提高我国金融监管政策与货币政策协调性的政策建议⋯⋯⋯⋯13810．1加强宏观审慎监管政策与货币政策的协调性．⋯⋯⋯⋯⋯．13810．2制订合理的商业银行资本监管要求⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．14010．3完善商业银行风险利率定价机制，建立导向合理的商业银行绩效考核体系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯14110．4加强对金融创新的引导和监管⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．14210．5加强流动性风险管理⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．143参考文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．145后记⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

7、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯159万方数据摘要中国人民银行1984年成为真正的中央银行，并于1998年放弃信贷规模控制以来，我国货币政策开始在宏观调控中发挥职能。货币政策20年来的市场化改革，为货币政策信贷渠道传导机制的形成，以及银行监管通过影响银行信贷供给进而对货币政策政策传导产生冲击奠定了基础。近年来，货币政策在传导中出现了日益明显的失效：一方面，M2增速居高不下，M2／GDP屡创新高；另一方面，银行系统和实体经济屡屡出现“钱荒”。由于信贷传导仍是现阶段我国货币政策的主要传导渠道，这使对货