外资银行进入对我国上市银行效率影响研究——基于企业异质性模型的全要素生产率研究

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1、学校代码：10255学号：2110718中图法分类号：外资银行进入对我国上市银行效率影响研究——基于企业异质性模型的全要素生产率研究RESEARCHoNTHEIMPECToFFOREIGNBANKENTRYONTHEEFFICIENCYOFCHINSESLISTEDBANKS——STUDYONTOTAL11ACToRPRoDUCTIVITYBASEDONFIRMHETERoGENEITYMoDEL学科专业：世界经济作者姓名：季云翔指导教师：吉余峰答辩日期：2014．01．04东华大学学位论文原创性声明IIMIIHMMIllllllqllhLLIIIIIY2506533本人郑重声明：我恪

2、守学术道德，崇尚严谨学风。所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中己明确注明和引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的作品及成果的内容。论文为本人亲自撰写，我对所写的内容负责，并完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：锄多移矿日期：幻绛年／月，移曰东华大学学位论文版权使用授权书学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅或借阅。本人授权东华大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手

3、段保存和汇编本学位论文。保密口，在——年解密后适用本版权书。本学位论文属于／不保密吼学位论文作者签名：厂一垮云事锕日期：如f々年／月／。日指导教师签名：日期：砂‘够年、万川TZ砰／，r∥纭日专胪摘要商业银行系统的稳健高效运行对整个社会实现资本与资源的高效流转与有效配置起着不可磨灭的作用。而银行业的开放与充分竞争又是保证商业银行系统能够健康发展、高效运行的基石。我国加入WTO后，金融改革不断深化，银行业的开放程度不断提高，外资银行在华业务迅速增长。外资银行的进入是否显著改善了我国银行业的竞争环境、提高了我国股份制商业银行的整体效率，成为了继续高效推进我国银行业市场改革开放与深化发展的重要

4、课题，对提高银行业市场的运行效率与国有股份制银行的经营效率具有深刻的指导意义。本文旨在通过对外资银行与国有股份制银行基于全要素生产率的竞争与市场均衡分析，揭示外资银行进入后对我国银行业市场与国有股份制银行的发展所产生的深远影响，为我国金融市场与国有股份制银行的进一步发展提出具有建设性与指导性的建议。本文在对国内银行业竞争与发展现状进行描述性统计分析的基础上，以企业异质性模型为理论分析基础，以基于距离函数的DEA．Malmquist指数模型为实证基础，分析了14家中国股份制银行与8家外资银2001～2011年的全要素生产率变化趋势与外资银行进入对14家中国股份制银行全要素生产率变化的影响

5、以及两者之间的因果关系。通过研究我们发现：(1)全要素生产率的高低决定了银行的利润水平高低与市场生存空间大小，全要素生产率最低的银行将逐步被市场所淘汰。(2)外资银行进入我国市场后引起的激烈竞争迫使国内中资股份制银行的整体全要素生产率水平显著提高，并且这两者之间存在显著的因果关系。(3)中小股份制商业银行的全要素生产率提升速度相对较快，而大型国有控股银行的全要素生产率提升速度相对较慢。(4)同技术领先的外资银行开展深度战略合作能够提高中资银行的全要素生产率水平。同时，通过学习并吸收外资银行先进的经营管理方式与技术对提高我国银行效率有正向帮助。关键词：银行效率；企业异质性模型；全要素生产

6、率AbstractItplaysanindeliblerolethatthestabilityandefficiencyofSocialCommercialbankingsystemtotheefficientflowofwholesocialcapitalandtheallocationofresources．Theeffectivebankingsectorisalsothecomerstoneofcommercialbanks’healthydevelopmentandaneffectivebankingsystem．AfterChina’SaccessiontotheWTO，i

7、tsfinancialsystemcontinuetoreformandopeningup，itsbankingsectorcontinuousimproving，andbythemeaningtimetheforeignbanksarealsogrowingrapidlyinChina．WhethertheentryofforeignbankshassignificantlyimprovedChina'scompetitiveenvironm