【7A版】银行第二中心支行公司客户经理管理办法.doc

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1、7A版优质实用文档ⅩⅩ银行第二中心支行公司客户经理管理办法（暂行）第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系，建设优秀、高效的营销团队，有效开发和维护目标客户群体，增强我行综合竞争能力，结合“ⅩⅩ银发【20GG】777号”文件，特制定本办法。第二条本办法所称客户经理是指符合一定任职资格，能够为目标客户提供资产、负债和中间业务等金融服务，并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的公司金融业务营销人员。第三条从事公司客户经理工作的人员，不得担任除支行业务营销部门以外的其他行政职务。第四条中心支行公司银行部为辖内公司客户经理的归口管理部门，具体负责客户经理的聘任、考核标准的制定、级

2、别评审、培训计划拟定与实施等工作。第二章客户经理岗位职责第五条客户经理的职责是建立和实现我行与目标客户之间的有效对接，全面了解客户需求并向其营销产品，在防范风险的前提下，协调和组织行内资源为客户提供全方位的金融服务，保持与目标客户之间的长期密切联系，主要包括：一、开发及维护目标客户。负责研究目标客户信息，维护现有客户，开发潜在客户。不断挖掘和扩充客户资源，实现我行整体利益的最大化。二、产品营销及业务创新。根据客户需求组合产品、设计营销方案并实施；加强对市场与客户需求的调研，配合有关部门进行业务产品的创新。三、客户服务与管理。按照我行资产、负债及中间业务的有关规定和操作流程要求，负责137A版优

3、质实用文档7A版优质实用文档受理我行客户各项业务申请，提供各项业务服务，并按照我行相关规定做好客户管理工作。第三章客户经理等级设置与任职条件第六条等级设置公司客户经理设资深、高级、中级、初级和助理5个级别11个档次。其中资深、助理各设1档，高级、中级、初级按照从高到低的顺序依次分设1-3档。初级和中级客户经理对外统称客户经理。第七条准入资格客户经理实行持证上岗制。拟从事公司客户经理工作人员须参加总行统一举行的任职资格考试，通过考试者由总行颁发任职资格证书。获得公司客户经理任职资格证书的人员填报《ⅩⅩ银行第二中心支行公司客户经理任职申请书》（见附件一），经支行出具评定意见并由支行负责人签字后，申

4、请人需提供毕业证书、学历证书、客户经理任职资格证明等材料报至公司银行部，经评审通过后，由中心支行统一聘任，原则上要求日均存款在1000万元以上的正式员工，可以申请公司客户经理岗位。客户经理任职资格证书有效期为3年。有效期满时，已经我行聘任的客户经理其从业资格自动顺延三年；未经聘任的，须重新考试取得任职资格。第八条任职条件一、资深客户经理1、有丰富的金融知识和实践经验，有很强的政策水平，精通我行的主要业务规程，熟练掌握主要产品的营销技巧和相关企业的财务状况，有较好的创新意识和创新能力，具有较强的组织能力、协调能力和沟通能力；具有丰富的团队管理经验；2、具有本科以上学历，五年以上金融从业经验；3、

5、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。137A版优质实用文档7A版优质实用文档二、高级客户经理1、具有较强的产品服务能力和客户营销能力，具有较高的风险防范和识别能力，能够准确地把握和运用我行相关业务政策、金融产品，具有较强的客户关系管理、组织和协调能力；2、具有本科以上学历，三年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。三、中级客户经理1、有一定的金融基础理论知识，熟悉我行的主要业务流程和产品，客户营销能力较强；2、具有本科以上学历，两年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。四、初级客户经理1、有一定的金融基础知识，了解我行的业务

6、知识和业务操作流程，具有一定的市场营销能力；2、具有大专以上学历，一年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。五、助理客户经理有一定的金融基础知识；初步掌握银行的基本业务知识和业务操作流程；具有一定的市场营销能力，模拟利润在10万元以上。达不到助理客户经理要求的，享受原工资待遇，如果在一个考核期内（不超过一年）仍达不到助理客户经理要求，将取消其客户经理任职资格。第九条对我行有特殊贡献者，其级别评定可以酌情考虑。第四章客户经理等级考核137A版优质实用文档7A版优质实用文档第十条客户经理等级考核包括绩效考核、培训考核与综合素质评定三方面，其中绩效考核为主要考核条件，培

7、训考核与综合素质评定为基本考核条件。第十一条绩效考核绩效考核以资金转移价格为基础，并根据不同产品的贡献度确定其调节系数，统一折合成“模拟利润”进行评价。具体要求参照《ⅩⅩ银行第二中心支行公司客户经理绩效考核办法》(暂行）执行。第十二条培训考核主要考核客户经理培训学时完成情况，考核周期为一年。具体要求参照《ⅩⅩ银行第二中心支行公司客户经理培训管理办法》（暂行）执行。第十三条综合素质评定一、主要包括职