银行第二中心支行公司客户经理绩效考核管理办法

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1、银行第二中心支行公司客户经理绩效考核管理办法第一章总则第一条为建立科学、高效、公平的对公绩效考核体制，充分调动我行员工拓展公司业务的积极性，结合《ⅩⅩ银行公司客户经理绩效考核管理办法（暂行）》、《第二中心支行公司客户经理绩效考核管理办法（暂行）》与我行实际情况，特制定本办法。第二条本办法所称绩效考核是指将营销人员的业绩量化成模拟利润，并据此确定营销费用的过程。第三条本办法所称考核对象包括在ⅩⅩ银行已经取得任职资格并被中心支行聘任的公司客户经理（以下统称客户经理），为动员全员力量加强我行公司业务营销，本方案也适用于我行其他部门（非公司客户经理）人

2、员（以下统称揽存人）的营销业绩考核。第四条本方案遵循“以绩定奖、多劳多得、优胜劣汰”的原则。第二章客户的归属原则第五条对新增客户的归属确认是建立绩效考核、计算客户经理营销费用的基础，归属确认采取首报制。第六条一个客户只能有一个主办客户经理，辅办客户经理可由多人担任。若客户为支行营销，将设置虚拟客户经理为主办客户经理。一个客户可有多名揽存人。第七条客户经理可以对一个客户的所有业务品种进行分润绑定。揽存人只能对一个客户的活期存款、定期存款、通知存款、同业及其他金融机构存款进行分润绑定，揽存人之间无法分润绑定同一客户的同一业务品种，客户经理和揽存人之

3、间可以分润绑定同一客户的同一业务品种。第三章绩效考核范围第八条客户经理的绩效考核范围包括对公存款业务、对公贷款业务及对公中间业务。揽存人的绩效考核范围为包括活期存款、定期存款、同业及其他金融机构存款。第九条对公存款一、按照存款产生方式不同划分为普通存款、派生存款和保证金存款。普通存款与派生存款的划分仅限于授信客户。划分标准为：当客户已使用授信额度大于存款余额时，存款余额认定为派生存款；当客户已使用授信额度小于存款余额时，存款余额超出已使用授信额度的部分认定为普通存款，其余部分认定为派生存款。二、按照存款是否为当期新增划分为存量存款和增量存款。存

4、量增量的认定以员工为单位，增量最小为零，不考虑负值。我行采取存量和增量相结合的方式考核。第十条对公贷款对公贷款考核范围为包括信用贷款、保证担保贷款、抵押担保贷款和质押担保贷款，以上贷款业务仅指新增业务。对“借新还旧”、“还旧借新”或以贷款偿还其他授信的，不纳入绩效考核统计范围。第十一条对公中间业务。指不构成我行表内资产与负债，能为我行带来非利息收入的对公业务，包括国内外支付结算类中间业务、担保类中间业务、交易类中间业务等。第四章模拟利润和营销费用第十二条绩效考核结果以模拟利润的形式体现，模拟利润是营销费用发放的重要标准之营销费用是营销人员拓展客

5、户和维护客户的支出，以业务所产生的模拟利润为基础进行计算。第十三条对公存款营销费用计算过程一、总量存款营销费用总量存款指员工对公存款总额。总量存款营销费用由系统每天测算并加总得出。过程如下：存款模拟利润=当日存款余额x(FTP价格-存款利率）-营业税金及附加存款营销费用=存款模拟利润X营销费用系数X(1-商誉成本系数）X分润比例其中(一）FTP价格总行计划财务部核算并由总行CRM系统设定。(二）营业税金及附加、营销费用系数、商誉成本系数为中心支行系统设定。(三）分润比例根据员工报送数据设置。三、增量存款营销费用增量存款为营销人员季日均较上年日均

6、超出的部分即为该人员的增量存款，增量最小为零，不考虑负值。增量存款营销费用由人工测算得出。过程如下：(员工上季日均存款-员工上年日均存款）X0.15°%。（月费率）第十四条对公贷款营销费用计算过程贷款营销费用由系统每天测算加总得出。过程如下：贷款模拟利润=当日贷款余额X(贷款利率-FTP价格）-营业税金及附加贷款营销费用=贷款模拟利润X营销费用系数X(1-商誉成本系数）X分润比例其中(一）FTP价格总行计划财务部核算并由总行CRM系统设定。(二）营业税金及附加、营销费用系数、商誉成本系数为中心支行设定。(三）分润比例根据员工报送数据设置。第十五

7、条对公中间业务营销费用计算过程中间业务模拟利润=中间业务收入-营业税金及附加中间业务营销费用=中间业务模拟利润X营销费用系数X(1-商誉成本系数）X分润比例其中(一）营业税金及附加、营销费用系数、商誉成本系数为中心支行设定。(二）分润比例根据员工报送数据设置。第五章绩效考核上报流程第十六条员工（包括客户经理及揽存人）新增公司业务，需填报《绩效考核系统信息确认表》，逐项填写。一、新增员工若为新增员工需填报表中“新增员工填写”部分，非新增员工不填。二、分润品种客户经理可对客户的所有业务品种进行分润绑定，揽存人只能对活期存款、定期存款、同业及其他金融

8、机构存款进行分润绑定，同一负债品种只能绑定一名揽存人，客户经理可以与揽存人分润同一负债品种。三、信息交叉绩效考核系统以客户号来区分客户，客户的绑定采取