银行支行个人客户经理管理办法

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1、银行支行个人客户经理管理办法第一章总则第一条为适应ⅩⅩ银行向现代商业银行转变，增强市场竞争力，提高盈利水平，提升个人客户经理综合素质，拓展个人银行业务服务领域，特制定本管理办法。第二条个人客户经理（含个人客户经理助理，下同）是指能熟练掌握并组合运用个人金融业务产品，通过营业机构内部服务和对外主动营销等服务方式为目标客户、优质客户提供产品推介、个人理财和投资咨询等服务，并根据市场动态及客户需求不断拓展个人金融业务的人员。第二章组织管理和职责第三条个人金融部为支行个人客户经理的管理、指导部门，其他部门为配合协助部门。第四条支

2、行个人金融部在相关业务和职能部门配合协助下，对辖下各营业机构个人客户经理业务开展和日常工作进行管理，其主要职责是：（一）提供产品支持以及相关业务培训、对网点个人金融业务进行检查与指导。-9-（二）选拔、考核个人客户经理，制定有关考核奖励办法。（三）指导个人客户经理制订工作计划。（四）对市场的发展情况及客户的变化情况进行跟踪调查，并组织、策划市场营销。（五）对客户资料进行分析，集中管理支行个人客户信息系统及VIP客户档案。（六）及时处理个人客户经理制实施过程中出现的问题和建议。(七)指导、督促网点客户经理完善、维护个人客户

3、信息系统。定期检查网点客户经理拓展、跟踪和维护客户的日常工作记录，并以此作为对客户经理考核并实施奖励或处罚的重要依据。（八）汇总、整理及分析有关统计报表。（九）向支行提出配置、交流个人客户经理的合理化建议。第三章个人客户经理职责要求第五条个人客户经理的工作职责主要包括：实施客户关系管理、拓展市场、营销产品、服务客户、信息收集、防范风险。具体包括：-9-（一）负责各营业网点VIP理财区或贵宾室的工作，为优质客户提供更贴切、更高层次的个人金融服务，包括在开放式柜台或大户室为优质客户办理非现金（非重要单证）的储蓄、中间业务、受

4、理个人贷款申请和相关业务签约等个人金融服务。（二）为客户提供个人理财服务，根据客户需要结合其收支状况及家庭状况等情况，为客户进行财务状况分析并提出合理投资组合建议。（三）开展社区金融服务，为客户推介、营销我行的各种个人金融产品。（四）关注、分析市场动态及客户需求的变化，及时向上级管理部门及产品经理反馈市场信息，提出个人金融业务新产品开发建议。（五）录入并维护个人客户信息系统，建立客户“一户一册”信息库，定期维护客户档案资料库，收集、汇编、分析客户资料，发展和稳定优质客户，扩大优质客户群体。（六）编制相关业务报表以及完成网

5、点交待的其他个人银行业务工作。第四章任职资格第六条-9-个人客户经理应具备较高的政治思想素质、政策水平，高度的敬业精神及责任心。第七条个人客户经理原则上应具有大学专科以上（含专科）学历，熟悉业务，具有一年以上的工作经验，并获得相应上岗证书。第八条个人客户经理应具备丰富的业务知识、操作技能和熟悉我行各项金融产品，能根据客户的需求为其提供相应的金融服务。第九条个人客户经理应有较高的理财水平，能为客户提供合理的投资、理财服务。同时应具备电脑和英语基本知识，熟悉电脑的基本操作，能进行简单的英语会话。第十条个人客户经理应具备较强的

6、营销能力，市场反应敏锐，能结合目标客户的不同需求有针对性地营销、推介我行的个人金融产品。第十一条个人客户经理应具有较强的风险防范意识，严格按照规章制度办事，切实控制各种风险。第十二条个人客户经理须参加总行组织岗位资格考试，由支行人力资源部根据笔试考核合格成绩认定其上岗资格，并经支行聘任后正式上岗。对于部分表现突出的员工，在未通过总行岗位资格考试前经支行批准可先行上岗工作，待参加笔试通过后方补充确认其上岗资格。第十三条-9-对于笔试考核不及格的，可结合业绩考核情况决定是否取消其上岗资格。第十四条个人客户经理若发生以下情况之

7、一的，取消其上岗资格：（一）违反行规或操作规程操作造成不良后果，或虽未造成不良后果但经指出仍不改正者。（二）其他违规行为者。第五章考核管理第十五条：个人客户经理综合考评以德、勤、能、绩作为考核标准，分为业绩考核与综合能力考核两部分。业绩考核就是在考核期内，对客户经理完成主要业务指标情况的考核，综合能力考核就是在业绩考核的基础上，根椐客户经理德、勤、能三个方面的表现而作出的考核。第十六条：考核原则（一）坚持考核公开、公正严格，确保考核材料的真实及可比。（二）考核采用以业绩为主，综合能力考评为辅的办法。（三）每季度进行业绩考

8、核，每年进行业绩年度考核及综合能力年度考评，其中业绩年度考核分为四个季度得分的平均数。第十七条：考核指标-9-（一）业绩考核指标（占比80%）：主要采取支行能够直接取数的3项高端客户维护和拓展工作指标对个人客户经理进行业绩考核，考核基础分为100分，具体见附件《网点高端客户维护和拓展工作考核指标表》。（二）综合能力考