银企互联在企业现金管理中的应用研究

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1、首都经济贸易大学硕士学位论文银企互联在企业现金管理中的应用研究首都经济贸易大学硕士学位论文THESISOFMASTERDEGREE论文题目：银企互联在企业现金管理中的应用研究院系：工商管理学院专业：企业管理学号：y22009020053作者：汪小敏指导教师：尹丽萍完成日期：2012.3.10首都经济贸易大学硕士学位论文银企互联在企业现金管理中的应用研究独创性声明本人郑重声明：今所呈交的《银企互联在企业现金管理中的应用研究》论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的科研成果。尽我所知，文中除了特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写的内容及科研成果，也不包含为

2、获得首都经济贸易大学或其它教育机构的学位或证书所使用过的材料。作者签名：日期：年月日关于论文使用授权的说明本人完全了解首都经济贸易大学有关保留、使用学位论文的有关规定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅、借阅或网络索引；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采取影印、缩印或其它复制手段保存论文。（保密的论文在解密后应遵守此规定）作者签名：导师签名：日期：年月日首都经济贸易大学硕士学位论文银企互联在企业现金管理中的应用研究摘要随着集团企业管理水平的提高以及经营理念的转变，许多企业客户都提出了资金集中管理、降低企业经营成本、提高资金使用效率的现金管理需求。尽管网上银行的出

3、现，能够在一定程度上满足集团企业对资金的需求，但对于他们提出的财务信息与银行账务信息的一致性以及个性化服务问题，网上银行尚未解决。因此，借助现代科技的发展，商业银行将网上银行业务进一步向纵深发展方向推进，针对集团企业推出了银企互联模式（即银企直联模式），从而满足集团企业对网上银行业务提出的个性化需求。银企互联模式是一种新的网上银行业务模式，它通过将企业的信息化ERP系统与银行的网上银行系统进行有机连接，以整合银企双方的系统资源，从而带给集团企业实时、简单、安全以及个性化的网上银行服务。本文就将对银企互联在企业现金管理中的应用进行研究，希望能对当今电子商务环境下企业进行现金管理有所帮

4、助。本文首先对传统的现金管理方法进行介绍，继而对银企互联在企业现金管理中的应用及影响进行分析，随后进一步提出银企互联的原理。最后以万科集团为例，介绍银企互联在企业中的具体应用，从其应用特点、资金结算、投融资业务、资金分析、资金预算控制、资金往来核对及资金管理与其他系统的集成等多个方面进行研究，进一步剖析银企互联这一创新技术手段对企业现金管理的影响，以帮助企业实现最佳现金管理的目标。关键词：银企互联现金管理电子数据交换I首都经济贸易大学硕士学位论文银企互联在企业现金管理中的应用研究AbstractWiththedevelopmentofmanagementlevelandthecha

5、ngeinbusinessphilosophy,manycustomersofenterpriseshaverequiredthatfundsshouldbemanagedcentrally,improvingtheefficiencyinfunduse,andreducingoperatingcostsintheaspectoffinancialmanagementneeds.AlthoughtheemergenceoftheOnlineBanking,tosomeextent,hasmetthedemandforfundsofenterprises,however,itcann

6、otcompletelymeettheirneedsofpersonalizedservice,theconsistencyoffinancialinformationandbankaccountinformation.Tomeettheenterprises'individualneedsaboutOnlineBanking,andpromotethefurtherdevelopmentofOnlineBanking,thebanklaunchedtheBank-EnterpriseConnectivitymodel,thisnewbusinessmodelistointegra

7、teofthesystemresourcesofbothbanksandenterprises,bytheorganicinterconnectionbetweentheenterprises'ERPsystemsandthebank’sOnlineBankingsystems,whichbringenterpriseswithsecurity,simple,timely,personalizedOnlineBankingservices.Inthispaper,I’