浅谈企业现金管理中的问题及对策

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1、目录!商IIABSTRACTII引言1第1章现金管理的基本概念和特证分析21.1现金的基本概念及其特征21.2现金管理的概述21.3我W企业现金管理的必要性4第2章我国企业现金管理的现状及问题52.1我国企业现金管理的现状52.2我U企业现金管理中的问题7第3章我国企业现金管理问题的原因分析93.1现金管理人员素质不高93.2缺乏对现金的监管和控制93.3企业lAl部制度不完善103.4现金流动计划制定不合理11第4章完善企业现金管理机制的相关对策124.1提高现金管理人员整体素质124.2完善现金管理内部控制体系124.3企业应加大监管力度134.4

2、保持合理的现金持冇量14*吉i吾15#考^1献16致谢17摘要随着经济贸易的快速发展，企业的经济也渐渐走向全球化，企业要想全而发展将需耍克服很多凼难，同时也遇到许多的挑战和机遇。推进企业制度现代化，加大企业财务管理力度，重视现金管理，已经是每个企业发展的关键。目前，现金管理已经成为了影响企业财务管理的重要因素，对企业的经营与投资起着关键性的作用，决定了企业的未来发展。因此，企业必须认识到企业现金管理中的问题，采取切实可行的措施，制定合理宥效的管理制度，保障企业现金收入、支出和投资的合理性和有效性。木文从我岡企业的实际情况出发，结合我同同情和规章制度，在

3、总结已宥研究的基础上，分析我国当前企业现金管理的现状,宥针对性的探讨了企业现金管理屮的问题，对现金管理屮行形成问题的原因进行必要阐述，并提出企业现金管理的合理建议和宥效对策，指出了我网企业现金管理的重耍性。关键词:现金管理；现状分析；问题及原因；对策ABSTRACTWiththeglobalizationofeconomyandtrade，thecomprehensivedevelopmentofenterprisesarefacingmanychallenges-Topromotethemodernizationofenterprisesystem,

4、strengthenfinancialmanagementhasbeenthekeytoeverybusinessdevelopment.Currently,corporatecashmanagementhasbecomeanimportantfactorincorporatefinancialmanagement,theimpactofthecorporatemanagementandinvestmentdeterminesthedevelopmentofenterprises.Therefore,companiesmustrecognizethat

5、corporatecashmanagementissues，totakepracticalmeasurestodevelopreasonableandeffectivemanagementsystemtoprotectcorporatecashincome，rationalityandeffectivenessofspendingandinvestment.ThisarticlefromtheactualsituationofChina'senterprises，combinedwithChina’snationalconditionsandregul

6、ations，basedonasummaryofexistingresearch,analyzesthestatusquoofChina’scorporatecashmanagement，targetedtoexploretheissueofcorporatecashmanagement，cashmanagementandelaboratedcausesoftheproblem，putforwardreasonableproposalsandeffectivecountermeasurescorporatecashmanagement，andpoint

7、edouttheimportanceofcorporatecashmanagement.Keywords:cashmanagement；analysis；issuesandcauses；countermeasures引言流动性强是现金主要具备的特点，现金也是企业用来交易的媒介与支付的工具，但也是企业获利能力最低的金融资产，企业现金如果投资使用不正确就很容易造成资源浪费。合理、有效的现金管理能够帮助企业提高现金的利用率，减少因疏忽管理造成不必耍的现金流失，不仅能为企业节约资金，改善企业现金管理的困境，Ku且还可以有效使用现金管理各项功能组合，增加资金使用

8、率，使之达到最大和最优，对未来发展有很大帮助。因此，加强企业现金管理，及吋应对现金管理屮出现的