金融金融论文范文-探讨我国金融犯罪的成因及策略word版下载

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1、金融金融论文范文:探讨我国金融犯罪的成因及策略word版我国金融犯罪的成因及策略论文导读：本论文是一篇关于我国金融犯罪的成因及策略的优秀论文范文,对正在写有关于金融论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：一、金融犯罪的立法沿革在我国古代盛世时期市场贸易繁荣，经济活动也是极盛几世。但中国古代没有“金融”一词。我们今天广为使用的“金融”一词是近代从13本传入中国的。那么，古代是否已有所谓的“金融犯罪”及立法呢？据资料记载，1975年湖北云梦睡虎地出土秦简（云梦秦简）中记有《金布律》，证明我国早在两千多年前的秦代就有关于惩治货币犯罪的法

2、律。《金布律》就含有关于货币铸造及流通的专门规定。在唐代，《唐律》作为我国古代最完备的封建法典，对货币犯罪也有所规定。《唐律》中记载：“私铸钱者，流三千里；作具已备，未铸者,徒二年；作具未备，仗一百。若磨错称钱，令薄小，取铜以求利者，徒一年。”之后，元、明、清各朝代均可找到有关于货币金融犯罪的立法记载。事实上，我国古代已有金融犯罪的立法，且以惩治货币犯罪为主，立法形式多样，制度完备，惩罚严厉。当今中国，金融活动的频繁，也推动了刑事立法一步步的完善。新中国成立后第一部系统规定惩罚金融犯罪的法规制定于1951年4月19日《妨害国家货币治罪暂

3、行条例》。直到1979年第一部刑法典的颁布实施，仅有个别条款涉及金融犯罪。再到1997年新《刑法》颁布，惩罚金融犯罪的罪名在分则第三章第四节和第五节共有31个条文。继1997年新《刑法》至今，通过相关立法的建立关于规范金融活动，惩治金融犯罪的立法更是得到进一步增设和完善。这反映出金融活动规范的逐步完善以及金融犯罪刑事立法的发展与整体刑事立法的同步，同时也反映出我国金融市场的纷繁变化和对相关立法发展的要求。二、我国金融犯罪的成因探析(-)从经济学的角度“逐利”应是金融犯罪的首要目的。从经济学的角度来看，金融犯罪的动机无关于犯罪人的品徳是否

4、高尚、无关于是否应该这样做、也无关于道德是非善恶，决定犯罪人的犯罪动机则在于利益的驱使。通过对成本、风险和收益的评估和计算，如果预期收益人于成本和风险，蝴蝶效应则足以诱发犯罪的动机。所以，罪与非罪的选择，在经济学的角度看来，完全取决于何者风险最小、成本最低而利润最大。当收益足够大时，犯罪人则会选择“铤而走险”。在经济层面，非法与合法的区别实际上意味着成本的差别。(-)从政治、经济体制的角度金融体制的改革步履蹒跚。我国曾经长时间实行计划经济，然而市场经济的取向是民主、自市、平等。在新旧经济体制的交替过程屮，屮国金融体系的演进一直是由政府主

5、导，市场的力量没有成为主流，这一过程中所反映出的才盾成为金融犯罪的重要理由。金融活动木身具有市场性，而政府的“越位”，对市场经济的过多干预，则会使得金融资源无法合理的优化配置。经济学家认为，在行政指令下，将导致金融领域大量“寻租”活动的产生。例如：违法发放贷款、违法拆借等犯罪现象。（三）从当今社会文化的角度精神文化越来越贫瘠。随着中国经济的快速发展，收入分配差距不断扩大，贫富分化日益严重，失业、贫困等社会现象和社会理由日趋严重。财产的集中度越来越强，资源分配不公，促使犯罪人为寻求发财致富的捷径，而不惜违背道徳良知，触犯国法。（卩L

6、）从

7、金融业管理的角度金融管理的不力及金融机构风险防范意识极差，为金融犯罪的出现提供了平台。在大量金融犯罪屮，金融业管理制度的缺失也许不是决定性理由，但这个短板的存在为金融犯罪的滋生捉供了存活的条件。操作者凭借自己对行业的理解和侥幸心理，操作市场，妄图从中获得暴利。盲目追求利润的跟风状态下，有时明知是不合法的借贷也提供、大规模挪用客户资金、违规国债回购、操纵股价、借发债名义乱融资，凡事讲关系，讲人情，无法无度，往往都让犯罪分子给轻易蒙了眼。（.7TD从法律的角度实际上，我国的金融立法还比较滞后，这方面的立法技术也还有待提高。金融业发展迅速，金

8、融犯罪呈现多样化，有些已严重危害国家金融体系的违法行为却无法可依，眼睁睁看着犯罪分子逍遥法外。现行法律制度有关金融犯罪的立法规定缺乏预见性、完备性、协调性及针对性。例如：金融犯罪条文的规定中多见“数额特别巨大”、“情节严重”等表述，这些模糊的概念使得具体司法实践很难把握，给予法官较大的裁量权，具体如何界定还得有待进一步的司法解释或者立法来完善。再如：我国《刑法》第192条规定的集资诈骗罪，本罪罪状的立法表述存在理由。既然以非法占有为目的而实施金融犯罪，那么诈骗行为应是目的行为，非法集资行为是手段行为，这是符合法理和逻辑的。然而，从本罪的

9、罪状表述上，却看不出这个逻辑关系，似乎诈骗是犯罪的策略，非法集资是目的，是核心行为，但本罪又规定了“以非法占有为目的”，目的和手段颠倒，这着实让人费解。有关金融犯罪的规定除了在实体法上难操作、难认定外，程序