金融金融论文范文-谈述我国金融腐败理由及法律策略word版下载

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1、金融金融论文范文:谈述我国金融腐败理由及法律策略word版下载我国金融腐败理由及法律策略论文导读：本论文是一篇关于我国金融腐败理由及法律策略的优秀论文范文，对正在写有关于金融论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：［提要］金融领域是国民经济发展中的重要一环，在活跃市场经济中有着举足轻重的作用。但是，目前金融发展中滋牛:的金融腐败理由尤为突出。本文从现实案例实证出发，探究导致金融腐败的深层理由,并探究治理金融腐败的法律举措。关键词：金融腐败；法律策略；研究:A原标题：我国金融腐败理由及法律策略研究收录日期：2012年10月22日2012年5月21H,浙江省高级人民法院以集资诈骗罪判

2、处原本色控股集团有限公司法人代表吴英，死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。此外，涉案的金融系统官员原农行丽水市分行灯塔街分理处主任、灯塔支行行长梁骅、湖北荆门市原人大副主任李天贵、原中国农业银行荆门分行副行长周亮也因为受贿罪等罪名被判处刑事处罚。吴英案终于在沸沸扬扬的讨论声中落下了帷幕。吴英案不仅拷问了民间金融的合法化理由，更使得金融腐败理由再度浮出水面，进入人们关注的视线。一、金融腐败的界定(-)金融腐败的一般概念。“腐败”指的是运用公共权力谋取私人利益的行为。广义上来说，是指行为人违背公共职责的要求，为了追求特殊利益而滥用职权的行为。狭义上来说，泛指国家机

3、关工作人员借职务之便获取个人利益，从而使国家政治生活发生病态变化的过程。金融腐败特指金融行业从业人员利用经营权力进行牟取私利或小集体(小团体)利益的违法犯罪行为。(-)金融腐败的特点1、群体化。1996年6月，国务院在北京召开金融系统“反腐败,防抢劫、防诈骗、防盗窃，保护金融资产安全”会议。现阶段，金融系统内的单独犯罪呈现下降趋势，取而代之的是群体作案比例的不断上升。根据银监会的统计分析，在频发的金融腐败大案中，群体作案的达到了80%以上。例如，2005年4月，中国银行北京分行在对北京华运达房地产开发有限公司“森豪公寓”项目发放按揭贷款过程中，房地产开发商、银行和律师三方共制造了儿百份

4、假身份证、假合同和假法律文书，骗取银行住房按揭贷款6.4亿元。这起案件成为典型的“内外勾结”型骗贷案。2、高官化。近年来，全国发生的金融腐败案件的主要涉案人员呈高官化的趋势，逐渐由会计、岀纳、储蓄、信贷等各个部门的一般工作人员向经理、行长等重要职位发展。例如，2012年5月30日农行副行长、执行董事杨琨，在被边境制约数周后，由中纪委带走协助调查。成为国有银行股改上市之后，被调查级别最高的银行高管。3、隐蔽化。金融腐败案件的隐蔽性主要表现在实施的对象、内容和手段上。在对象上，新型金融腐败案件往往不再是行为人之间的交易，而更多的涉及行为人的亲属、朋友等社会关系。在内容上，由收受钱物等“硬腐

5、败”，变化为高新任职、分给股权、优厚待遇等“软腐败”O而且内容兑换的时间也逐渐“期权化”o在手段上，开始使用计算机等高科技技术作案，不仅作案时间短而且取证和固定证据难度大。例如，中行开平支行三任前行长许超凡、余振东、许国俊等人内外勾结，利用当时联行资金汇划系统存在的漏洞，大肆贪污挪用巨额银行资金，犯罪实施8年之后才被发现。二、金融腐败存在的理由（一）导致金融腐败的外在因素1、金融立法不健全。我国金融管理模式主要依靠行政手段进行,造成金融领域法制化程度不高，金融立法相对滞后。现行法律中，刑法对金融犯罪有明确的规定，但在刑事处罚上缺乏资格刑的设置，容易造成某些犯罪分了在刑满释放后“重操旧业

6、”，拉高了金融行业职业犯罪风险。此外，依照国际惯例“死刑犯不引渡”，但依照我国刑法对金融领域的贪污罪和受贿罪均设置了死刑，这造成很多金融腐败分子作案后逃往境外，给国家带來巨大经济损失。此外，相关立法还缺乏系统性，如在信用体系的建立和应用方面，金融机构越来越需要依赖专门的征信部门或借助社会征信机构，加强对借款人信用状况的调查和分析。然而，在征信方面我国还缺乏完整的法律法规，阻碍了征信业的发展。2、外部监督不完善。首先，我国金融系统纪检监察机构缺乏独立性和规范性。一些金融机构甚至没有纪检监察机构的编制，造成很多银行高管既是监督者又是被监督人。即便是有专门监督人员，由于缺乏相关的金融监管立法

7、，使金融机构的内部监督往往流于形式；其次，我国目前金融监管实行的是“分业监管”模式，行业监管体为证监会、银监会、保监会，功能监管体为人民银行、外汇管理局。分业监管在一定条件下发挥了重要作用。但是，市于几大主体间缺乏必要的沟通机制和配套措施，容易造成多头监管的“真空地带”。3、行业竞争不充分。长期以来金融业务由四大商业银行垄断，金融行业竞争不充分。外资银行“水土不服”，民间金融发展滞后，使得很多中小企业面对融资难的理由时，也只能依托四大银行来解决