融资的敲门砖0715

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1、融资的敲门砖-------商业计划书一、投资者和项目企业投资合作对双方而言，可以理解为是婚姻。需求企业投资机构人品团队+业内声望团队物质保障专业团队/优秀的合作方/资金过往经营业绩+良好的财务情况个人优势渠道/增值服务产品特点+公司优势个人能力过往投资业绩和成功案例市场竞争力+生产能力+市场策略理财能力资金到位方案等财务情况和财务规划缺点随时保持沟通风险分析未来规划上市策划/兼并策划等发展规划对另一方的要求专业的融资/改制/调整方案融资计划其他务实、诚实、志向兴趣相符合二、商业计划书1、商业计划书的概念l企业的个人简历-关键性的第一印象

2、l"对于正在寻求资金的风险企业来说，商业计划书就是企业的电话通话卡片。商业计划书的好坏，往往决定了投资交易的成败。”2、商业计划书的作用l商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给风险企业家自己-酝酿中的规划，往往很模糊，通过制订商业计划书，把正反理由都书写下来，然后再逐条推敲，企业家这样就能对自身有更清晰的认识l把项目推销给风险投资家，筹集资金及其他增值服务。3、商业计划书的要求l简洁明了，通俗易懂l需阐述内容充分完整l切合实际、理由充分l有效的支撑三、商业计划书的内容1．计划摘要l计划摘要列在商业计划书的最前面，它是浓缩了的商业计划

3、书的精华。l计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。l一般要有包括以下内容：-公司介绍；管理团队；主要产品和业务范围及特点；市场概貌及竞争和行业地位；营销策略；运营规划；资金需求状况等。l可以介绍企业家自身的背景、经历、经验和特长等----企业家的素质对企业的成绩往往起关键性的作用l突出优势，同时保持客观；l摘要要尽量简明、生动。特别要详细说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市场因素。2．公司情况l公司基本情况、公司历史沿革、公司人员配置、公司组织架构、公司曾获荣誉、公司持有专利权等；3.

4、产品(服务)介绍l在进行投资项目评估时，投资人最关心的问题之一就是，风险企业的产品、技术或服务能否以及在多大程度上解决现实生活中的问题，或者，风险企业的产品(服务)能否帮助顾客节约开支，增加收入。l产品介绍应包括以下内容：-产品的概念、性能及特性；主要产品介绍；产品的市场竞争力；产品的研究和开发过程；发展新产品的计划和成本分析；产品的市场前景预测；产品的品牌和专利等l在产品(服务)介绍部分，企业家要对产品(服务)作出详细的说明，说明要准确，也要通俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白4．管理团队l企业管理的好坏，直接决定了企业经营风险的

5、大小。而高素质的管理人员和良好的组织结构则是管理好企业的重要保证。因此，风险投资家会特别注重对管理队伍的评估。l介绍他们所具有的能力，他们在本企业中的职务和责任，他们过去的详细经历及背景。5．市场行业概况l分析已存在的市场和预测未来的市场l已存在市场分析内容包括：-行业发展情况、目标市场现况、产品需求情况、市场当前竞争情况、企业竞争优势、本企业市场地位、竞争厂商概览、企业上下游供需方情况、影响市场的因素等；l未来市场预测包括：-产品未来需求发展趋势、需求程度是否可以给企业带来所期望的利益、潜在的市场规模有多大、是否存在有利于本企业产品的

6、市场空档、本企业预计的市场占有率等。l分析和预测要结合实际，要对市场有正确的认识6．经营策略l企业经营中最富挑战性的环节，也是投资者最为关注的环节之一；l体现出公司经营策略是什么、有什么优势、以及策略与企业自身情况和市场的匹配程度等；7．生产能力l应包括以下内容：-产品制造、厂房和技术设备现状、新产品投产计划、技术提升和设备更新的要求、原料供应的控制、质量控制和质量改进计划、生产周期等等。8．财务现况l让投资者了解公司财务情况和历史发展情况，投资者的分析重点之一l应包括以下内容：-上述历年及最近三大财务报表以及附注的对比摘要、财务简要分

7、析等。9.财务预测l即拟融资资金使用方法及预测，良好清晰的财务预测方案能给投资方带来信心l应包括以下内容：-资金使用计划、资金使用可带来的经营情况及收益的预测（可与未融资的情况对比分析）、资金使用和产出明细预测等；-10.公司融资方案l投资者较为关注的一方面；l内容包括：-公司资金需求金额、大概时间、主要用途、非资金需求、、退出方案等；11.未来发展规划l之前的信息向投资者介绍项目企业目前的情况，接下来该告诉投资者未来的目标；l应包括以下内容：-企业未来市场情况预测、未来经营规划、预计阶段性可实现目标、上市计划等；11.风险分析l风险分

8、析主要是阐述企业目前或未来可能面对的风险，以及企业针对该风险的控制情况（如已存在有效控制方法）及风险控制方案；l风险内容可包括：-政策风险、行业风险、市场风险、财务风险、技术风险、管理风险、供需风险、汇率风