地方性商业银行综合理财销售平台设计和实现

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1、摘要近年来，随着我国经济长期高速增长，不管是个人还是机构，对银行理财业务的需求日益强烈。他们想通过银行在投资资源和投资人才方面的优势，委托和授权银行代其投资，最终获取更大的收益。针对市场对理财的巨大需求，为争取更多的客户及资金资源，各家商业银行都推出了各具特色的理财产品来吸引客户。对地方性商业银行，构建一个稳定、高效、灵活、安全并具有自己特色的综合理财销售平台，为客户提供包括基金、理财等方面的理财金融服务已迫在眉睫。本文以某地方性商业银行建设实施综合理财销售平台为背景，研究了平台从需求分析、总体架构设计、功能设计到详细设计与实现的整个过程；对平台开发所用到的J2EE体

2、系结构进行了讨论，阐述了其四层结构的原理和优点，并介绍了设计应用程序界面的EXTJS技术和IE自动装载控件的制作过程；论文的最后，列举了系统测试用例，并得到了系统测试结果。关键词：综合理财；销售平台；基金Abstracthlrecentyears，witllmerapid母．ow吐lofCl血a’secorlom弘notoIdyinstitutionalinVestorSbutalS0indiVidlLalslla：veiIlCreaLsin酉ys仃0ngdemandforbarll【铀ancial∞vices．Theyta：kethea(1VantageofiIlV

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6、，thjs枷clegetaconcluSiontllrou曲systemteStingcases．K唧ords：ItegratedFnancialMnagement；SellsPatfonn；FuIldIll第一章绪论1．1项目背景及意义我国加入WT0后，银行业将直接面对外资银行的挑战，尤其是2006年以．后，我国将取消外资银行人民币业务的地域限制并逐步取消客户限制，直至实行国民待遇，而对优质客户的抢夺将成为外资银行的竞争重点，我国商业银行理财业务必将面临外资银行的激烈竞争。另一方面，由于我国目前还处于金融业分业经营的局面，我国商业银行开展理财业务还只是停留在为客户进

7、行贷款等相关的业务以及初步的中间业务，而不能为客户设计证券产品、保险产品的增值组合，实现客户资产的高效增值。因此，面对外资银行的直面竞争和银行业务发展的挑战，我国商业银行理财业务必须尽快实现经营模式的转爻，授化市场营销，竞争优质客户，调整产品结构；整台营销渠道，在竞争中加快创新和发展的步伐【1】【2】。地方性商业银行开办理财服务是其发展的必然【3】：l、是监管要求、鼓励和引导的必然。当前，8％的资本充足率已成为银行必须达到的硬指标。要实现持续发展，银行就必须加快经营转型，大力发展理财业务等不占用资本金、不占用信贷规模的的中间业务；另一方面，2007年