广州银行综合理财销售平台建设项目

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1、广州银行综合理财销售平台建设项目广银采购[2017]12号广州银行股份有限公司二○一七年二月40目录第一部分　基本情况3第一节广州银行概况3第二节项目背景3第三节采购目的4第二部分　投标方须知5第一节招标方声明5第二节投标方基本要求5第三节相关费用6第四节投标文件7第五节关于知识产权8第六节关于保密9第三部分采购流程10第一节投标文件递交10第二节答疑11第三节评审11第四部分采购内容及要求12第一节系统建设目标与原则12第二节项目实施要求13第三节技术规范15第四节业务需求19附件1：40附件2：41附件3:43附件4:4

2、4附件5:45附件6:46附件7：4740第一部分　基本情况第一节广州银行概况广州银行成立于1996年9月，自成立以来，依托中国经济腾飞的大好形势，乘广东改革开放先行先试的东风，在市委、市政府的正确领导和大力支持下，不断深化改革、强化管理、优化服务，先后实现资产重组、跨区经营等重大跨越，各项业务持续快速发展，竞争实力显著增强。截至2016年末，资产总额4441.09亿元，各项存款3589.77亿元，各项贷款1365.5亿元，实现利润总额38.61亿元,实现净利润31.09亿元；资本充足率11.46％，拨备覆盖率超150%，不

3、良贷款率和不良资产率保持低位。目前机构总数121家，其中总行1家，分行级机构12家，支行108家；形成立足广州、覆盖珠三角、延伸至长三角的金融服务网络；信用卡专营机构正式开业，成为南沙自贸试验区首家落户的分行级专营机构。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务，广州银行连续荣登全球银行排行榜500强（331位），入选亚洲中小银行竞争力排名第一、中国服务业企业500强（177位）、中国银行业100强（46位）、广东省纳税百强企业，并先后荣获资产规模2000亿元以上城商行竞争力评价第三名、中国银行业文明规范服务示范单位、最佳服务中小企

4、业银行、最佳服务科技企业银行、最佳中小银行董事会奖、地方经济社会发展贡献奖、广州十大最具竞争力服务品牌、最佳本土银行等荣誉。展望未来，广州银行将以广州为中心，覆盖珠三角、进入长三角，向环渤海、泛珠三角乃至全国发展，力争成为一家资产规模超8000亿元的中等银行，经营业绩良好的上市银行，特色化经营明显的精品银行。第二节项目背景目前，银行正处于行业转型的关键时期，在这一阶段中，以基金代销和银行理财业务为核心的理财类中间业务起到了至关重要的作用，通过此类业务的开展，银行在为客户提供一站式理财服务的同时迅速提升团队专业化素养，将对我行

5、塑造自身核心竞争力起到关键性作用。40我行紧跟市场趋势，以行内自研理财及基金销售为代表的零售理财业务的发展速度始终保持在同业前列。在我行综合理财销售业务的不断发展的同时，我行也迎来新一轮的业务压力，其中行内理财销售及基金代销IT系统尤为明显。由于开发时间较早，在业务开展过程中已出现业务功能缺失和系统拓展性欠佳的状况。在此过程中，由于受原系统技术架构的限制，系统优化升级效果不甚理想。鉴于以上情况，我行提出建设新一代综合理财销售业务系统的建议，将所有理财业务，包括本行理财销售（含本外币理财业务）、公募基金代销（含货币基金T+0）

6、、资管代销（含基金专户、券商资管计划、信托）、银保通系统等放在统一的综合理财销售平台集中处理和管理，所以我行拟采购综合理财销售平台。本次综合理财销售平台招标包含四大模块：本行理财销售（含本外币理财业务）、公募基金代销（含货币基金T+0）、资管代销（含基金专户、券商资管计划、信托）、银保通四大模块。除此之外，供应商应该尽可能考虑各种创新性业务模式的应用，预留系统开发接口，如外接理财销售APP、统一柜台等，为我行提供基于综合理财销售平台，面向多种交易模式及多种应用渠道的多层级整体性解决方案。第三节采购目的本采购书详细说明了广州银

7、行综合理财销售平台系统的总体技术要求和业务功能框架需求，使受邀方可以据此制定技术方案和实施计划。广州银行通过本次采购流程选择最佳的项目实施厂商，来负责综合理财销售平台系统的应用软件开发，协助制定综合理财销售平台系统的主机、数据库、网络安全等方面产品的选型和配置方案，协助生产环境、测试环境的安装和部署，以及提供其它有关的技术支持、培训和服务。40第二部分　投标方须知第一节招标方声明一、投标方未能在规定时间提交投标文件的将被视为自动放弃。二、本次采购不接受两家（含）以上公司作为联合投标方。三、投标方作为项目建设的主体，非经招标方

8、同意，不允许对项目进行转包或分包。四、投标方在此次采购过程中发生的所有费用，由投标自行承担。五、招标最终解释权归招标方。第二节投标方基本要求为使本次招标工作建立在公平、可靠和高效的基础上，投标方应同时具备以下资质：一、投标方必须是在中国境内依法注册的法人和其他组织，注册资金不得少于（含）1