基于风险防范的我国上市商业银行资本结构研究

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1、学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描

2、等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于保密□，不保密□。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日山西财经大学硕士学位论文摘要合理科学的资本结构不仅体现了商业银行补充资金的效率，而且有助于银行增强风险抵御能力。当前，随着我国上市商业银行不断优化经营管理制度，其资本结构亦产生较大的变化。但是，同国际一流银行相比，我国上市商业银行在资本结构方面仍然存在众多弊端，同建立现代商业银行制度的目标相去甚远。而美国次贷危机所引发的世界性金融危机也让我们更加清晰的了解到银行业潜在的风险。因此，从风险防范这一特殊角度来分析上市

3、商业银行的资本结构及其优化问题成为银行业发展亟需解决的问题。解决这些问题有助于从控制风险的视角优化商业银行的资本结构，有利于提高银行核心竞争力，实现银行价值最大化，进而推动商业银行的长远健康发展。本文以理论分析作为基础，采用定性分析与定量分析、归纳与演绎相结合的研究方法，对我国上市商业银行的资本结构进行了深入的分析。在研究对象上，全文以上市商业银行为研究范围，从风险防范这一特殊角度，围绕我国的上市商业银行的资本结构状况，从理论到现状逐步展开研究。首先，界定了风险防范和上市商业银行资本结构的定义，梳理了资本结构理论的发展过程，并在此基础上，研究上市商业银行资本结构和风险防范的关系。

4、其次，通过选取上市商业银行2014年的相关指标，分析了我国上市商业银行资本结构和风险防范的现状。并进一步在实证分析中，通过选取模型，对我国上市商业银行的风险防范和资本结构之间的关系进行了定量分析，在肯定二者联系的同时，研究并发现了我国上市商业银行资本结构中可能引发风险的主要原因，强化了通过优化银行资本结构进而降低风险水平，防范风险的认识。最后，为防范银行风险，从优化上市商业银行一级资本结构和二级资本结构两方面提出了相应的对策和建议。关键词：上市商业银行，资本结构，风险防范，长效发展1山西财经大学硕士学位论文ABSTRACTTherationalandscientificcapit

5、alstructureofthecommercialbanksisnotonlyreflectsthesupplementaryefficiencyoffunds,butalsoenhancethecapabilityinshieldingagainstrisks.Withtheoptimizationofthesystemofthelistedcommercialbanks,greatchangeshavetakenplaceinthecapitalstructureofthelistedcommercialbanksinChinaaswell.However,compared

6、withtheworld-classbanks,thelistedcommercialbanksinChinastillexistsmanydrawbacksinthecapitalstructure.ItistheglobalfinancialcrisistriggeredbyAmericathatmakesushaveaclearunderstandingonthepotentialriskofthebankingsector.Therefore,iturgentlyneedstobesolvedtoanalyzethecapitalstructureoflistedcomm

7、ercialbanksanditsoptimizationfromaspecialangleofriskprevention.Thesolutionoftheseissueshelptooptimizethecapitalstructureofcommercialbanksfromtheperspectiveofriskcontrol,andmeanwhile,itcontributestorealizingthemaximumofthemarketvaluation,enhan