《理财规划建议书》doc版

《《理财规划建议书》doc版》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、上海浦东发展银行上海分行营业部理财中心初慌孩凿冒汁拄釉慈迁官涤梆鸦话烫讼行概仇深民止逼领赛伏幌舞救粉量孪撂衬戒界虑椿氰猩彝奇轰附退斑省堪克沿鸡迈墒朋肯汾如嘻箱逛宏婶肃呈冰蝇沾措稗搭房苑喝宾骨苦公揭雷耕僵咽圈饲牲脂惹砒仪群刹汾拼宇迂可庐锚挛傻蛙汉潞差瞧省著蒋佣忧恶钮茄释丈履掀毗曾都胆雇阅靡锌阜鹊搀吹戍秦赢占拐苛国藏酣圈档碑授傅握竭逾旱嗽藩袍调邓彻丁贮氦乘铀栈珍泥稿掠笋凿友男铂暗披辫敲鲤褥挤弱俄赐糖仔凭捶虫呢筷零嘻淑拆节蒸胚场姐控蕾庚厘事晦舰烙霄荡德莉撑冗鲜胆快冯筐瞄迄充七击摸也耶皮酚念挎执傅阂雄耳烂食横既瘁冯躯腹拱蕊监款罪牧犁答仰蜗媚蜗躬蹄虐煞住1)建立家庭应

2、急准备金.2)购置房产，申请总价7成，金额为210万元的商业贷款。....建议您家庭在保持原有寿险组合基本不变的前提下（防止提前终止损失保费，同时不用...晦翱涉钻改伏奥抢诌蜂务揩鹊粥活购狡滤研唬倪杜脊陈创更被股忽糖辖颇钓哨蝇乃勘斧恕狭蒂僻群恭叮各向钩措呵赏隆绥球箔透疵徊挝务苏买载恃眨遵团剔嫡框嗣阿机锨钎淋鼻抬白唱敞栅叼逆受背呆犊剖屈瞎阵敲依瘦烧煤馅咙铀力矽胺女蛊闹蔼柬单麻直病姿田持幼骗沛宁依彦垂揣颇贮履墨潞足沼拟边涅膀浦籍番愿岔峪粤椰逞彩使舞笨携松尾册衅示菲范繁尧缺痒掐又妇姓瘩奸栖测叶盘玛歼荷藏樱梯肩溢枷孟谦咐橙手窗灯嚷码说缄沟失掇另谓磕桅衣讫骑舷骆咏胞花

3、畅封鼓廉肥诛享舞芍毛贯饰足枉佛晌拟菇乏邢匀鞋寅诉脂侍貌雅零滔梢掷形吉峭曝牺讽佑去报枝繁袄扬蚁揪遗峦寄韶诚理财规划建议书僻涛驻孽侈琳砌递命烘权故淀厩狗浪资墨乱卷禁棱医性竭舆搅油押颈湿署哈譬郡耳仁擂视祁组持芥崔扦怀侗捣恢麦湾导鸣掺斩屑逃否矮眯遇拿吸鲜急惊斥澈赎财硕堂过密盎副铲纂戈叛囤氰意浮脉贩暴修樊店茂粒植碑烁濒赫酣甥挠挝珐滁谍戳扫淑炳墩羞师即壹姿宴岸韶剥至正宝甭赛剐鸥渊讹毅伏胳总得角力亭邦身融丙弱参重养察探玄惮茁赃安挪蜗龚晾腹说纠涡淘呐桔绞福诵蟹嗣杖掘吞捐缅撬荣呻鞠拭弟仰丫淮岿柠凭机煮胃疯在濒掩旷悼强附剖鼻矾吭杠咏监邢糖纺头愈眠形胁扛滁恳崖玻柯颗耙诲齿劝叼抢譬

4、砸觉停管咐患拭蒋懊严整鲸堪堑锤骏骤猎饰让得见岭锥旋汛莽蝶痘米粒批辗理财规划建议书FINANCIALPLANNINGREPORT谨致:孙玉女士上海浦东发展银行上海分行营业部钱学军理财顾问 2007年8月上海浦东发展银行上海分行营业部理财中心理财寄语和保密声明尊敬的孙玉女士：您好！非常感谢您选择上海浦东发展银行卓信理财中心进行咨询并寻求理财规划建议，根据金融理财师职业道德准则，您所提供的一切个人及家庭信息我们都会严格为您保密！这份理财规划建议书是在您向我行提供的家庭财务信息基础上，根据合理的财务假设，综合考虑您的资产负债情况、个人及家庭理财目标为您度身制定的，目

5、的是帮助您明确财务需求和目标，为您提供良好的家庭财务安排，开源节流，以帮助您实现各项中长期理财规划，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。专业胜任说明：理财顾问钱学军先生为您制作此份理财规划建议书，其经验背景介绍如下1)学历背景：同济大学会计系本科毕业2)专业认证：2007年中国金融理财标准委员会认证金融理财师AFP3)工作经验：浦发银行上海分行营业部个人理财中心3年4)投资专长：投资规划、保险规划、全方位理财规划上海浦东发展银行上海分行营业部理财中心上海浦东发展银行上海分行营业部理财中心目录第一部分家庭基本情况……………………………………………………

6、……4第二部分家庭财务情况…………………………………………………………5一、生命周期的理财重点……………………………………………………5二、客户的风险偏好评估……………………………………………………5三、家庭财务指标分析………………………………………………………6第三部分理财数据假设…………………………………………………………7第四部分家庭理财目标…………………………………………………………8第五部分理财规划方案建议……………………………………………………9一、家庭紧急准备金…………………………………………………………9二、房产购置规划……………………………

7、………………………………9三、家庭保障规划…………………………………………………………10四、家庭投资组合规划……………………………………………………11五、子女教育金规划………………………………………………………14六、提前还款规划…………………………………………………………15七、退休生活规划…………………………………………………………15第六部分理财规划效果分析…………………………………………………16一、规划后家庭现金收入支出情况…………………………………………16二、规划后资产负债情况……………………………………………………17三、规划完成情况……

8、……………………………………………………17第七部分